Lors de l’organisation de votre planification successorale, l’une des tâches à accomplir est l’identification d’un bénéficiaire d’actions. Comme pour tous les autres actifs associés à la succession, assurez-vous que les actions sont remises à la personne ou à l’organisme de votre choix. En prenant ce type de décision, il existe plusieurs façons de gérer le processus et de s’assurer que les avantages des stocks sont finalement reçus selon vos souhaits. Faire le bon choix implique de connaître les avantages et les inconvénients de chaque approche possible et de décider laquelle est dans le meilleur intérêt de vos proches à long terme.
Une approche consiste à désigner votre succession comme bénéficiaire des actions. Cela peut parfois être une bonne idée, surtout si le plan consiste à confier à un exécuteur testamentaire le soin de régler toutes vos dépenses de fin de vie à même les actifs de la succession. Avec cette approche, l’administrateur pourra vendre une partie des actifs en actions afin de s’occuper de toutes les dettes impayées, permettant finalement de transmettre le reste à un conjoint ou à un autre héritier désigné dans le dernier testament. recevoir le reliquat de la succession. Si l’idée est de s’assurer que les actions sont utilisées pour gérer les dettes persistantes, nommer les successions comme bénéficiaires des actions peut valoir la peine d’être envisagé.
Dans le même temps, si le plan vise à fournir à un conjoint, un partenaire ou un enfant une sorte de source de revenu continue, explorer d’autres options pour un bénéficiaire d’actions peut être la meilleure approche. Un conjoint ou un partenaire peut être désigné directement comme bénéficiaire, ce qui permet à cet individu d’accéder immédiatement aux actions et à tout paiement de dividendes à leur échéance. Si un enfant mineur est désigné comme bénéficiaire des actions, cela peut nécessiter également la nomination d’un tuteur pour l’enfant et l’établissement d’une fiducie qui peut fonctionner comme moyen de gérer les actions jusqu’à ce que l’enfant atteigne sa majorité. Étant donné qu’il peut y avoir des implications fiscales, consulter un conseiller juridique connaissant bien la planification successorale peut aider à organiser le transfert des actions à un bénéficiaire d’une manière qui aide à maintenir l’obligation fiscale aussi basse que possible tout en offrant au bénéficiaire des actions accès au paiement des dividendes.
L’idée derrière la désignation du bénéficiaire des actions est de s’assurer que votre propriété des actions est transférée de la manière la plus rapide possible et que le produit de ces actifs procure des avantages de la manière qui correspond à vos dernières volontés. Décider si les actions doivent servir à fournir un soutien continu à un être cher ou à régler vos dernières dépenses permettra souvent de se concentrer sur des stratégies qui, en fin de compte, faciliteront le règlement de votre succession pour ceux qui restent. Travaillez toujours avec un planificateur successoral qui comprend les lois et réglementations en vigueur, afin que la décision puisse être basée sur ce que vous pensez être la meilleure solution possible pour ceux qui sont laissés pour compte.