Un conseiller en fonds communs de placement gère les actifs d’un fonds commun de placement et détermine dans quoi ces actifs doivent être investis. Le conseiller est responsable envers les investisseurs du fonds commun de placement et a l’obligation fiduciaire d’agir avec soin en investissant l’argent. Les fonds communs de placement sont une forme d’investissement qui permet aux particuliers de mettre leur argent en commun pour investir dans des actions et des obligations, et sont vendus en bourse. Les investisseurs individuels peuvent acheter des fonds communs de placement et tout l’argent va dans un seul grand pool.
Certains fonds communs de placement sont ouverts à tous les investisseurs, tandis que d’autres sont limités à ceux qui sont invités ou aux investisseurs qui peuvent investir plus d’un certain montant minimum d’argent. Les fonds communs de placement se concentrent également sur différents objectifs et effectuent différents types d’investissements. Par exemple, les fonds communs de placement peuvent viser à fournir aux investisseurs des dividendes importants ou à leur assurer une croissance ou une stabilité.
Selon l’objectif d’un fonds commun de placement et le montant d’argent investi dans celui-ci, un conseiller en fonds commun de placement détermine comment investir les actifs du fonds. Le conseiller en fonds communs de placement peut investir dans un groupe d’actions, d’obligations ou d’autres placements. Il peut affecter tout l’argent que les gens investissent dans le fonds à l’achat de différents actifs du fonds.
Un conseiller en fonds communs de placement achète généralement des actions ou des obligations dans une catégorie spécifique, selon l’objectif du fonds commun de placement. Par exemple, les fonds communs de placement d’actions de croissance sont souvent des fonds de marchés émergents ou des fonds à petite capitalisation. Dans un fonds de marchés émergents, le conseiller en fonds communs de placement achète des actions dans des pays en croissance, tandis que dans un fonds à petite capitalisation, le conseiller en fonds achète des actions de petites entreprises qui ont un grand potentiel de croissance. Les autres catégories de fonds communs de placement comprennent les fonds de premier ordre et les fonds à moyenne capitalisation. Les fonds Bluechip sont ces fonds qui achètent des actions dans de grandes entreprises établies; les fonds à moyenne capitalisation achètent des actions dans des fonds de taille moyenne.
Les fonds communs de placement sont notés par des conseillers en placement en fonction du rendement que le fonds rapporte aux investisseurs. Le rendement du fonds est clairement annoncé et les clients peuvent rechercher des fonds en fonction du taux de rendement sur une période d’un an, de cinq ans ou de dix ans, ou sur la durée de vie du fonds. Un conseiller en épargne collective devra généralement obtenir un bon taux de rendement afin de conserver son emploi de gestionnaire ou de conseiller et de continuer à avoir des clients qui investissent dans son fonds.