Un représentant des ventes financières rencontre des clients potentiels d’une société de courtage, d’une banque ou d’une compagnie d’assurance pour discuter de produits et de services. L’objectif est d’amener le client à ouvrir un compte et de s’assurer que les services associés au compte seront adéquats pour les besoins du client. De plus, les représentants des ventes financières sont impliqués dans la vente incitative et le marketing continu pour encourager les gens à acheter plus de produits et à s’impliquer davantage dans l’entreprise. Les qualifications pour travailler dans ce domaine peuvent varier selon l’employeur, mais les diplômes en finance et dans des domaines connexes peuvent être très utiles.
Dans certains cas, le représentant des ventes financières travaille dans un front office, répondant aux questions des clients qui se présentent ou appellent pour obtenir des informations. Ces clients recherchent généralement spécifiquement des services financiers, qui offrent une ouverture pour ouvrir un compte et conclure une transaction pour transférer l’argent du client vers l’entreprise. Pendant que les clients discutent des produits et des services, un représentant des ventes financières peut fournir des informations sur les différents forfaits et options, et peut également montrer comment l’offre se compare à la concurrence. Cela peut être important pour les clients ayant des offres concurrentes.
Les entreprises peuvent également envoyer un représentant des ventes financières à domicile ou dans une entreprise sur demande. Pour les réunions impliquant des comptes importants ou complexes, cela peut être préféré, car cela montre au client que la demande d’informations est prise au sérieux. Par exemple, une entreprise qui essaie de décider avec quelle caisse elle souhaite travailler pour créer des comptes d’épargne salariale spécialisés pourrait demander des informations et rencontrer des représentants dans ses propres bureaux, plutôt que de devoir se rendre à la caisse. La grande taille du compte mérite une visite personnelle.
D’autres représentants des ventes financières peuvent être impliqués dans les ventes itinérantes. Ils ont tendance à travailler avec des entreprises, à fournir des informations et un soutien aux clients qui installent des terminaux de point de vente ou qui ont besoin d’autres services financiers. Cela peut nécessiter beaucoup plus de perspicacité en marketing, car le représentant des ventes financières peut rencontrer des personnes qui n’ont pas sollicité d’informations ou de services, et peuvent ne pas être intéressées. Une fois que le vendeur a établi une relation client, le client peut également s’attendre à des visites de suivi pour vérifier le produit, répondre aux questions et offrir une assistance.
Un mélange de connaissances du secteur financier, de compétences en service à la clientèle et d’attention aux détails est souvent utile pour un représentant des ventes financières. Le travail peut être chargé et peut nécessiter la capacité de basculer rapidement entre les clients et les tâches pouvant inclure les ventes directes, le support et l’assistance aux questions des clients potentiels. Certaines entreprises offrent des avantages à leur personnel, notamment des options telles que des comptes de retraite et une assurance maladie.