Les frais de change sont l’un des principaux types de frais ou de frais liés à l’activité de gestion avec des fonds communs de placement. La commission est invoquée lorsqu’un actionnaire choisit de transférer vers un fonds différent faisant toujours partie du même groupe. Selon la configuration du fonds commun de placement, il est également possible d’engager d’autres frais dans le cadre du processus de transfert.
Plusieurs fonctions différentes font généralement partie des frais de change globaux. En règle générale, ces frais couvrent la préparation des documents liés au transfert, ainsi que la communication avec toute entité extérieure qui pourrait avoir besoin d’être au courant de l’échange. Cela peut inclure une société de titre ou éventuellement un cabinet d’avocats. Les frais d’échange incluent également les frais de gestion de la mécanique du transfert et de confirmation que l’échange a été exécuté avec succès.
Le processus de gestion de ce type d’échange ou de transfert nécessite normalement l’assistance d’un intermédiaire. Tous les frais, y compris les frais de change, sont détaillés sur le relevé de clôture du fonds en cours de clôture afin de transférer vers un autre fonds. Cela permet à l’actionnaire d’identifier le coût total de réalisation du transfert, tout en permettant également de rapprocher le solde d’ouverture du nouveau FCP avec le chiffre de clôture du fun de retenue.
En plus des frais de change, plusieurs autres types de frais peuvent être engagés à la suite du transfert d’actifs d’un fonds commun de placement à un autre. Les frais de gestion, les frais de rachat, les frais de compte et les frais d’achat en sont quelques exemples. Comme les frais de change, ceux-ci sont généralement détaillés sur le relevé final du fonds commun de placement d’origine, ce qui facilite l’identification du montant de chaque frais. Alors que de nombreux pays ont au moins certaines réglementations qui aident à contrôler le montant des frais de change ainsi que d’autres frais, ces limitations sont relativement larges lorsqu’elles sont appliquées aux fonds communs de placement.
Lorsqu’ils envisagent la possibilité d’échanger ou de transférer d’un fonds commun de placement à un autre du même groupe, les investisseurs devraient prendre le temps d’évaluer les coûts globaux du déménagement. Cela vous donnera une idée du temps qu’il faudra pour récupérer les divers frais une fois le transfert effectué et le nouveau fonds commun de placement commence à générer un rendement. À tout le moins, prendre le temps d’identifier le montant des frais de change et des autres frais directs et indirects liés au transfert éliminera toute surprise lorsque l’investisseur examinera les derniers détails du relevé de clôture du fonds d’origine.