Le taux de rendement après impôt est le revenu d’un placement après avoir payé toutes les taxes applicables. Certains investisseurs peuvent également ajuster le taux d’inflation, bien que cela ne soit pas toujours nécessaire. Les investisseurs utilisent ces informations pour déterminer leurs rendements réels, l’argent réel qui se retrouve entre leurs mains ou leurs comptes. Il peut également être nécessaire de calculer les honoraires et les frais de service pour déterminer le bénéfice net global. Certains programmes de comptabilité peuvent effectuer ces calculs automatiquement.
Les taux d’imposition sur les investissements peuvent varier, ce qui peut compliquer ces calculs. Dans un exemple simple, un investisseur pourrait gagner 10 % sur un investissement, qui est imposable à 30 %. Le taux de rendement après impôt serait de 7 %, reflétant les bénéfices moins les impôts. Les investisseurs peuvent calculer cela sur la base des impôts réellement payés ou des impôts estimés, compte tenu de la nature de l’investissement et des taux typiques. De plus, les investisseurs pourraient devoir payer des frais de service à leurs gestionnaires financiers ou des frais pour les transactions, auquel cas le rendement net pourrait être légèrement inférieur.
Les investisseurs peuvent utiliser un certain nombre d’astuces pour maximiser leurs gains. Certains peuvent profiter des lacunes du code des impôts et d’autres avantages pour augmenter leur taux de rendement après impôt. Les comptables et les conseillers financiers peuvent également avoir des recommandations pour aider les investisseurs à éviter les impôts inutiles. Les modifications du code des impôts d’une année à l’autre peuvent affecter les performances et peuvent être importantes à prendre en compte dans les évaluations des revenus chaque année.
Il est possible d’examiner le taux de rendement après impôt sur une période donnée, comme un trimestre, un an ou plusieurs années. Les investisseurs peuvent trouver utile de comparer et de contraster les rendements entre les périodes pour évaluer le rendement des placements et déterminer dans quelle mesure ils gèrent leurs obligations fiscales. Certaines entreprises d’investissement peuvent fournir ces informations dans les relevés de compte au profit de leurs membres, tandis que dans d’autres cas, les personnes doivent effectuer ces calculs par elles-mêmes.
Dans les cas où les gens travaillent avec des investissements mixtes imposés à des taux différents, le taux de rendement après impôt peut devoir être calculé avec soin pour obtenir des chiffres corrects. Les investisseurs peuvent également comparer et contraster les types d’investissement pour déterminer non seulement ceux qui ont les rendements les plus élevés, mais aussi ceux qui offrent le taux de rendement après impôt le plus élevé. Une combinaison équilibrée d’investissements est toujours importante, mais il peut être possible de déplacer des fonds vers un assortiment d’investissements avec de meilleurs taux.