Généralement, PAYE est meilleur pour les emprunteurs mariés dans les cas où les deux conjoints ont un revenu. De manière générale, PAYE est une meilleure option pour les emprunteurs mariés dans les cas où les deux conjoints ont un revenu. REPAYE est généralement préférable pour les emprunteurs célibataires et les personnes qui ne sont pas éligibles pour PAYE.
Pouvez-vous basculer entre PAYE et Remaye ?
Vous pouvez passer de PAYE à RePAYE, mais ce n’est certainement pas une bonne idée. La grande décision à prendre entre PAYE et RePAYE est le moment où vous commencez vos paiements. Vous comparez l’avantage de la bonification d’intérêts de RePAYE par rapport au plafond sur les paiements de PAYE et bien sûr le statut matrimonial, la dette totale de prêt étudiant, etc.
Que se passe-t-il si je passe de Remaye à PAYE ?
2) Tout intérêt précédemment non capitalisé qui s’était accumulé sous REPAYE est ajouté à vos remboursements de prêt lors du passage à PAYE. Cela a pour effet net d’augmenter votre future accumulation d’intérêts. Autrement dit, vous commencerez à payer des intérêts sur les intérêts.
PAYE ou Remaye est-il meilleur pour PSLF ?
“Les emprunteurs célibataires sont généralement de meilleurs candidats pour REPAYE, car REPAYE prend en compte le revenu de votre conjoint, même si vous produisez vos impôts séparément”, a écrit Tayne, ajoutant que ceux qui ont des revenus plus élevés qui cherchent à se qualifier pour la remise de prêt de la fonction publique “seraient probablement finir par choisir REMBOURSER parce que
Quelle est la différence entre PAYE Remaye et IBR ?
Les bases : PAYE vs REPAYE vs IBR Avec PAYE et REPAYE, vous n’avez généralement qu’à consacrer 10 % de votre revenu discrétionnaire au remboursement de vos prêts étudiants fédéraux. Avec IBR, vos paiements mensuels de prêt étudiant seront de 10% à 15% de votre revenu discrétionnaire, selon le moment où vous avez contracté vos prêts.