Les ETF et les fonds indiciels sont deux types de fonds distincts mais non mutuellement exclusifs qui présentent des offres d’investissement uniques à ceux qui disposent d’un capital disponible et d’un service ou d’un compte de courtage en activité. Connaître les différences entre les types de fonds peut aider les débutants à prendre de bonnes décisions concernant la mise en place d’une participation au fonds pour une période donnée. Les investisseurs devraient également être en mesure de différencier les différents types de nouveaux produits financiers.
Les fonds négociés en bourse, ou ETF, sont des fonds qui ont une configuration spécifique. Les ETF offrent des échanges sur les grandes bourses nationales. Cela implique certaines exigences en matière de divulgation et permet également les échanges intrajournaliers, ce qui facilite les achats et les ventes pour les commerçants qui souhaitent entrer et sortir rapidement des fonds. Les ETF offrent généralement une diversification entre différents types de fonds, d’actions ou de produits uniques, qui sont regroupés dans un « ensemble » d’actions qui se négocient ensemble.
Les fonds indiciels sont des fonds conçus pour refléter l’activité d’un indice plus large. L’indice peut être aussi large que les principaux indices boursiers comme le Dow Jones ou le S&P 500, ou des indices plus petits d’actions sectorielles ou de capitalisation boursière spécifiques. Les fonds indiciels sont par nature un type de fonds plus stable qui comprend une plus grande diversification et certaines cotes de risque souhaitables pour un portefeuille.
Les FNB et les fonds indiciels ne sont pas des produits mutuellement exclusifs. Certains fonds ETF sont des fonds indiciels, et vice versa. Les ETF et les fonds indiciels combinent l’attrait d’un regroupement d’actions plus large avec l’attrait d’un suivi et d’une négociation faciles sur une grande bourse.
Lorsqu’ils examinent les FNB et les fonds indiciels, les investisseurs peuvent approfondir le rapport ou le prospectus du fonds pour déterminer quelles actions sous-jacentes soutiennent réellement les rendements projetés. Ils peuvent également consulter les antécédents de l’entreprise ou des personnes chargées de la gestion des fonds. Tout cela est considéré comme une «diligence raisonnable» qui aidera les investisseurs à faire de bons jeux sur un secteur ou un type d’action.
Une autre remarque importante à propos des ETF et des fonds indiciels est que ceux-ci peuvent être appliqués à bien plus que de simples actions. Tout ce qui peut être négocié et indexé est une source potentielle d’ETF et de fonds indiciels. Ces types de fonds peuvent s’appliquer à des « paniers » de matières premières, de devises internationales ou de tout autre produit financier. Cela fait de l’investissement de fonds un élément majeur d’une variété de stratégies de trading sophistiquées pour les particuliers et les institutions qui souhaitent élargir leur recherche au-delà des actions de sociétés sur les bourses nationales.