Investir dans un fonds commun de placement peut mener à la réalisation d’un objectif de placement, comme épargner pour la retraite ou acheter une résidence secondaire. Cependant, il existe de nombreuses sociétés de fonds communs de placement parmi lesquelles choisir, et choisir celle qui a une stratégie et une structure de frais appropriées peut prendre beaucoup de temps. Certaines entreprises attribuent des cotes aux fonds communs de placement en fonction de certains critères qui peuvent aider un investisseur à sélectionner le portefeuille de placement approprié. Ces services peuvent être gratuits ou payants et sont disponibles en personne, en version imprimée ou en ligne.
Les entreprises dédiées à l’évaluation et à la notation des fonds communs de placement peuvent répertorier leurs services en ligne. Afin de trouver le bon fournisseur, les critères et les caractéristiques qu’ils utilisent pour juger les notations des fonds communs de placement doivent être pris en compte. De plus, un fournisseur de fonds communs de placement peut être à la mode pendant un cycle de marché et démodé le suivant. C’est pourquoi il est important d’évaluer continuellement ces fonds en fonction non seulement du rendement, mais aussi de la façon dont les actifs d’un fonds commun de placement sont investis. Les meilleurs fournisseurs proposent des rapports de notation ultérieurs aux clients après la production de la liste initiale, et certains services payants offrent aux membres un accès illimité aux notations des fonds communs de placement.
Certains fonds communs de placement se concentrent sur des industries spécifiques dans une économie ou une entreprise de taille particulière. Il existe des notations de fonds communs de placement disponibles par des fournisseurs en ligne payants qui classent les fonds en fonction de ces critères, par exemple, en classant les fonds communs de placement en fonction de la performance des fonds qui investissent dans des actions à petite capitalisation. Une action à petite capitalisation est une société qui vaut un certain montant en fonction du nombre d’actions disponibles à la négociation et de la valeur de chaque action individuelle.
Il existe des ressources gratuites disponibles en ligne qui fournissent également des notations de fonds communs de placement. Ces sites Web financiers s’appuient sur la publicité pour générer des revenus et peuvent développer des systèmes de suivi basés sur la performance dans l’univers des fonds communs de placement. Ce type de service de notation peut dépendre de données agrégées déjà disponibles en ligne et moins du muscle d’une équipe de recherche interne, qui est disponible avec un service payant. Certains fonds communs de placement répertorient les actions à négocier publiquement sur le marché boursier, et une base de données gratuite de notation des fonds communs de placement peut indiquer si le moment est approprié pour investir dans un fonds.
Les sociétés de recherche sont une autre ressource pour les notations de fonds communs de placement. Ces entreprises pourraient suivre la valeur des actifs entrant et sortant des fonds communs de placement sur une période donnée. De plus, les flux d’actifs pour les fonds individuels peuvent être suivis, ce qui fournit un certain contexte pour décider d’investir ou non dans un fonds commun de placement particulier.