Les avocats fiscalistes et les comptables peuvent fournir les conseils les plus fiables et les plus utiles en matière d’impôt sur les successions. D’autres sources potentielles d’information comprennent des représentants d’agences fiscales et des conseillers en finances personnelles. Les gens voudront peut-être réfléchir aux questions d’impôt sur les successions lorsqu’ils préparent leur testament ou se préparent à agir en tant qu’exécuteurs testamentaires de grandes successions, car il est souvent possible de prendre certaines mesures d’atténuation au préalable pour réduire les charges fiscales des héritiers.
Les personnes qui ont un comptable ou un avocat régulier voudront peut-être commencer par là. Cette personne sera familière avec la situation financière individuelle d’une personne et les implications potentielles d’un héritage. Ils peuvent fournir une aide utile pour réduire l’impôt à payer, planifier la succession et se préparer aux impôts au cours d’une année où un héritage imposable sera un problème. Pour les personnes qui élaborent des testaments, obtenir des conseils en matière d’impôt sur les successions peut éviter des problèmes aux héritiers, car il peut y avoir des mesures simples que les gens peuvent prendre pour éviter des impôts élevés pour les personnes bénéficiant de la succession.
Un conseiller en finances personnelles est une autre bonne ressource pour des conseils en matière d’impôt sur les successions. Ces professionnels de la finance sont souvent familiarisés avec les questions fiscales de par la nature de leur travail, bien qu’ils ne préparent pas activement des impôts ou ne pratiquent pas le droit fiscal. Ils peuvent aider les gens à trouver des informations sur les modifications apportées à la législation fiscale et à tout problème pouvant concerner un héritage et peuvent offrir des conseils sur la planification successorale dans le but de maximiser les avantages pour les descendants. Ils ont tendance à être particulièrement familiarisés avec des sujets tels que la gestion des comptes de retraite et peuvent aider les personnes qui ont hérité de l’argent à épargner et à planifier pour s’assurer qu’elles tirent le meilleur parti de leur héritage.
Les représentants des agences fiscales peuvent également être utiles. Bien que les agents du gouvernement ne puissent pas offrir de conseils en matière d’impôt sur les successions, ils peuvent informer les gens de toutes les lois applicables et peuvent orienter les gens vers des publications qu’ils pourraient trouver utiles. Il est important d’être conscient que les représentants du gouvernement n’ont pas intérêt à aider les gens à trouver des économies d’impôt, donc bien que leurs informations soient exactes, elles ne sont pas nécessairement complètes, et c’est une bonne idée de vérifier auprès d’un comptable pour des conseils supplémentaires.
Les personnes sollicitant des conseils en matière de droits de succession peuvent être facturées, en fonction de la complexité de leurs questions. Les comptables et les avocats réguliers laissent souvent aux gens une certaine marge de manœuvre avec une consultation gratuite sur des questions rapides, mais factureront un taux horaire pour répondre aux questions de manière très détaillée, aider à la planification successorale et sujets connexes. Les frais de consultation doivent être inférieurs aux économies d’impôt, ce qui rend la consultation intéressante.