Le blanchiment d’argent est défini de diverses manières à travers les nations du monde; cependant, le concept de base implique le transfert ou l’utilisation d’argent acquis par des moyens illégaux dans le but de dissimuler l’argent. Le blanchiment d’argent international n’a pas de définition unique, car la définition précise changera d’un pays à l’autre ainsi que les sanctions possibles. La plupart des juridictions prévoient des sanctions assez sévères pour le blanchiment d’argent international, y compris la possibilité d’une amende coûteuse et/ou d’une longue peine de prison.
Le blanchiment d’argent existe depuis que le crime et la monnaie coexistent. Lorsqu’un criminel cambriole une banque, l’argent doit être « blanchi » afin que les factures ne soient pas traçables. Les opérations de drogue à grande échelle disposent souvent d’énormes sommes d’argent qui doivent être éliminées et transformées en argent utilisable. Ces deux exemples sont des exemples de blanchiment d’argent. De nombreuses opérations de blanchiment d’argent sont de nature internationale, soit parce que l’entreprise illégale est internationale, soit parce qu’il n’existe aucun moyen réaliste de blanchir l’argent dans le pays d’origine.
De nombreuses juridictions dans le monde ont promulgué des lois qui tentent d’identifier et de prévenir le blanchiment d’argent international. Aux États-Unis, par exemple, depuis 2011, toutes les transactions monétaires en espèces de plus de 10,000 15,000 dollars américains (USD) doivent être officiellement signalées au gouvernement. De plus, toute personne qui estime qu’une transaction est «suspecte» doit également remplir un rapport d’activité suspecte. L’Union européenne a une exigence similaire pour les transactions supérieures à XNUMX XNUMX euros (EUR). Le Royaume-Uni a une définition particulièrement libérale du blanchiment d’argent et, à ce titre, presque toute personne travaillant sur n’importe quel type de marché financier est tenue de signaler aux autorités tout soupçon de blanchiment d’argent.
Les peines pour le blanchiment d’argent international peuvent varier aussi largement que les définitions. Aux États-Unis, le blanchiment d’argent est défini dans le Code des États-Unis, titre 18, qui érige essentiellement en crime le fait d’utiliser sciemment le produit d’une activité illégale pour une transaction financière lorsque la personne sait que la transaction est une tentative de dissimulation de la source. des fonds ou pour éviter les exigences de déclaration du gouvernement des États-Unis. Depuis 2011, la sanction prévue par la loi des États-Unis est une amende pouvant aller jusqu’à 500,000 20 dollars américains (USD) ou le double du montant de la transaction, selon le montant le plus élevé, et une peine d’emprisonnement pouvant aller jusqu’à XNUMX ans. La plupart des autres grands marchés financiers du monde imposent à la fois des sanctions financières et des peines de prison associées au crime de blanchiment d’argent international.