La planification et l’analyse financières consistent à examiner les finances actuelles et à trouver des moyens d’améliorer les niveaux de revenu. Ce processus peut être utilisé pour les finances personnelles et professionnelles. bien que les montants monétaires soient différents, le processus lui-même reste le même. Ensemble, la planification et l’analyse des finances d’un individu et d’une entreprise peuvent aider à fournir à chacun une feuille de route financière et orienter les décisions futures.
La première étape de la planification financière consiste à créer un budget et à se concentrer sur la réduction des dépenses. Les investissements à long terme peuvent fournir des rendements à partir de comptes de retraite ou d’investissements. L’analyse est le processus de suivi pendant lequel les particuliers et les entreprises évaluent le rendement généré par les investissements.
La planification et l’analyse financière pour les particuliers nécessite souvent le recours à une personne formée aux placements financiers. Ces professionnels discuteront de la façon dont un individu peut profiter de différents types de comptes de retraite. Cela implique de parcourir une variété de fonds communs de placement ou d’autres comptes d’actions pour découvrir lesquels, tels que les fonds à forte croissance, conservateurs ou internationaux, serviront les stratégies d’investissement de l’individu.
L’entreprise utilisera également un processus similaire, bien que le planificateur financier puisse faire partie du personnel de l’entreprise. Cette personne trouvera des investissements qui permettent à l’entreprise de placer des capitaux pendant une période de temps spécifique pour augmenter les rendements sur le capital épargné. Contrairement aux particuliers, une entreprise peut investir directement dans une entreprise sans avoir à acheter d’actions.
Lorsque les particuliers et les entreprises s’engagent dans la planification et l’analyse financières, ils découvrent souvent un problème de revenus ou de dépenses. Un faible revenu peut entraîner l’incapacité d’investir correctement, car un revenu trop faible ne laisse pas suffisamment de capital pour ce processus. Les dépenses élevées sont l’autre problème dans cette équation. Les particuliers et les entreprises ayant des dépenses en espèces élevées dépensent leurs futurs revenus de placement. L’un des principaux avantages de la planification et de l’analyse financières est qu’elles identifient ces problèmes et permettent à l’entreprise ou à l’individu d’apporter des corrections aux dépenses afin que plus d’argent puisse être investi pour l’avenir.
La partie analyse de la planification et de l’analyse financières se concentre sur la mesure du rendement associé aux investissements. Par exemple, les personnes plus jeunes peuvent souvent avoir des comptes qui enregistrent des rendements inférieurs. Les faibles rendements sur une plus longue période de temps augmenteront encore les rendements financiers de l’individu. Les personnes âgées seront généralement plus agressives pour augmenter le montant des rendements financiers des investissements. L’un des avantages d’une analyse approfondie des comptes est qu’elle permet de s’assurer que des rendements adéquats sont obtenus et que le titulaire du compte n’a pas de surprises concernant des rendements inférieurs aux attentes.
Les entreprises sont de la même façon. Si une entreprise n’a pas un retour sur investissement suffisant, elle ne peut pas fonctionner sans ce revenu. Perdre de l’argent pendant cette période est également préjudiciable aux entreprises car il peut prendre plus de temps pour récupérer cet argent des opérations commerciales normales.