Les emplois de conseiller financier peuvent varier en fonction de l’environnement de travail, mais le travail de base consiste à fournir des conseils financiers. Certains conseillers financiers fournissent une aide financière de base, enseignant des compétences telles que l’équilibrage des chéquiers, l’établissement de budgets et la gestion de base de l’argent. Parfois, les organismes de consolidation de dettes ont des emplois de conseiller financier. Ces professionnels aident les gens à planifier des budgets et à financer des calendriers pour réduire leurs dettes. Des postes plus professionnels dans ce domaine pourraient inclure le travail avec des conseils fiscaux et d’investissement, la planification de la retraite. Les exigences en matière de formation varient selon le type de poste de conseiller financier.
Les conseillers financiers offrant les services les plus élémentaires peuvent enseigner aux gens des compétences de base en matière de finances personnelles, telles que la composition d’un budget ou le rapprochement d’un chéquier. Ces emplois de conseiller financier sont courants sur les campus universitaires, les installations militaires et par le biais d’organisations d’assistance communautaire. Les organisations religieuses et les bureaux gouvernementaux ont souvent également des postes de conseiller financier. Ces conseillers financiers tentent de donner aux gens les connaissances de base pour gérer leur argent et ne vendent généralement pas de produits financiers supplémentaires aux clients qu’ils conseillent. Ces postes nécessitent généralement des connaissances en comptabilité et généralement des certifications comptables de base, qui varient selon la juridiction.
De nombreux types d’organismes de réduction de la dette embauchent également des conseillers financiers. Ces emplois de conseiller financier consistent à enseigner aux gens comment suivre un plan spécifique pour se sortir de leurs dettes. Ces conseillers financiers commencent généralement par payer des frais pour apprendre le processus d’enseignement du programme particulier d’une entreprise. Les conseils offerts par ces conseillers financiers sont souvent limités aux locataires du programme. De nombreuses entreprises embauchent ces conseillers financiers sans expérience ni éducation préalable, car la formation est généralement dispensée en interne ; ceux qui ont une certaine formation en comptabilité ou ceux qui ont suivi des cours de comptabilité peuvent cependant avoir de meilleures chances de décrocher un emploi.
Les professionnels offrant des conseils en matière d’investissements, d’impôts et de retraite occupent souvent également des postes de conseil financier. Ces postes exigent généralement des certifications et des diplômes qui leur permettent d’offrir des conseils financiers que d’autres conseillers financiers peuvent ne pas être qualifiés pour offrir. Même un comptable public agréé (CPA) pourrait trouver du travail en tant que conseiller financier. La différence est que le CPA peut offrir des conseils fiscaux que certaines autres personnes au sein des emplois de conseiller financier ne peuvent pas.
Les conseillers financiers peuvent également trouver du travail dans les hôpitaux et autres organisations médicales. Les soins médicaux peuvent être assez coûteux et les patients peuvent devoir trouver des moyens de payer des frais qui ne sont pas couverts par l’assurance médicale. Les conseillers occupant ces postes peuvent aider les personnes à établir des plans de paiement qui respectent leur budget pour les aider à payer les factures en temps opportun et à éviter toute répercussion négative sur le crédit. Ces postes exigent généralement que les candidats aient au minimum un diplôme d’études secondaires, mais certaines institutions peuvent exiger un diplôme d’associé ou même un baccalauréat, selon la nature spécifique du travail.