La banque privée est un service proposé par de nombreuses institutions bancaires à leurs membres de premier plan. La banque privée signifie simplement fournir à certains clients un plus grand nombre de services personnalisés en matière de dépôts et de retraits, de planification financière, d’investissement et de fiscalité. Afin d’obtenir les services d’un banquier personnel, un membre doit avoir une grande quantité d’actifs auprès de la banque, de sorte que la plupart des membres ne voient jamais ces travailleurs. Les emplois dans la banque privée se situent généralement au niveau de la direction et englobent un large éventail de titres, du banquier privé au recruteur, en passant par le capital-risqueur, l’analyste du contrôle de la richesse et plus encore. Chaque emploi a son propre ensemble de tâches, mais ils partagent l’objectif de fournir aux meilleurs clients d’une banque un niveau de service supérieur.
De tous les métiers de la banque privée, le banquier privé est la fonction la plus courante. Cette personne se voit généralement attribuer un certain nombre de clients et s’occupe de toutes les opérations bancaires quotidiennes afin que ces clients privilégiés n’aient pas à faire face aux guichets bancaires et aux longues attentes. Un banquier privé aide également à organiser des réunions et des consultations avec d’autres employés de la banque spécialisés dans l’immobilier, la planification financière et d’autres domaines. Il ou elle aura également des liens avec des sources de confiance en dehors de la banque, telles que des avocats et des fiscalistes, qui peuvent être recommandés aux clients. Le travail ultime d’un banquier privé est de rendre le processus bancaire aussi pratique et utile que possible pour le client.
Un recruteur est l’un des emplois les plus importants de la banque privée pour toute institution. Ce travail ajoute un élément de vente au spectre bancaire car le travail du recruteur consiste à rechercher et à convaincre les candidats potentiels de conserver de l’argent à la banque et de vendre aux clients potentiels les avantages de la banque privée. Un recruteur doit être un expert sur tous les services de la banque et doit être capable de communiquer efficacement avec les clients.
Un analyste en contrôle de patrimoine privé est l’un des rôles les plus spécialisés que l’on trouve dans les emplois de banque privée. Il ou elle analyse les actifs d’un client et fait des recommandations sur la façon dont l’argent peut être mieux investi. L’analyste doit suivre de près le marché et comprendre une variété d’opportunités d’investissement.
Les spécialistes du capital-risque constituent également un créneau très spécialisé d’emplois dans la banque privée. Il ou elle établit des liens avec des individus offrant des opportunités d’affaires qui ont besoin d’investisseurs pour se lancer. Les spécialistes du capital-risque doivent également convaincre les clients qui cherchent à investir que suivre ses conseils est une bonne décision. Le spécialiste du capital-risque peut également négocier des conditions d’intérêt et des options d’achat d’actions pour le client.