Les différents types de formation de conseiller financier disponibles comprennent la formation académique dans les collèges et les universités, les programmes de formation offerts par les maisons de courtage de valeurs mobilières, ainsi que la formation exclusive offerte par les conseils de certification des conseillers financiers. Dans de nombreux endroits, donner des conseils financiers contre rémunération peut être réglementé, et les personnes qui souhaitent opérer en tant que conseillers financiers peuvent être tenues d’être agréées et cautionnées. Les personnes qui souhaitent devenir conseiller financier ou planificateur financier doivent se renseigner sur les lois de leur juridiction concernant l’exercice de cette profession.
Les cours de conseiller financier sont disponibles dans de nombreux contextes éducatifs différents. Certaines universités et certains collèges offrent des grades, des certificats et des diplômes dans le domaine de la planification financière. Quelqu’un qui envisage d’aller à l’université ou qui est déjà inscrit dans un programme d’enseignement supérieur peut vouloir enquêter pour savoir s’il peut suivre une formation de conseiller financier dans sa propre école. Si ce n’est pas le cas, elle voudra peut-être envisager d’être transférée dans une école qui offre cette formation.
Pour ceux qui ont un diplôme, la formation de conseiller financier peut toujours être poursuivie par plusieurs voies. La première possibilité est d’entrer dans un programme d’études supérieures en planification financière. La seconde est d’obtenir un emploi dans une société de courtage ou une compagnie d’assurance qui offre une formation de conseiller financier à ses agents. La troisième consiste à rechercher une formation non académique par le biais d’un conseil de certification, d’un programme de formation continue ou d’un programme d’éducation des adultes.
Dans certains endroits, les conseillers financiers ont la possibilité de travailler pour une compagnie d’assurance ou une maison de courtage ou de travailler de manière indépendante. Dans le premier cas, les conseillers financiers ont tendance à travailler à la commission pour une entreprise qui vend des produits financiers. Ces entreprises peuvent offrir une formation de conseiller financier aux nouveaux conseillers pendant qu’ils apprennent le métier. Bien que la formation soit souvent exclusive à l’entreprise d’investissement, ceux qui suivent le programme ont l’avantage de pouvoir apprendre tout en travaillant et peuvent être en mesure d’obtenir cette formation à très faible coût.
Certains conseillers financiers préfèrent travailler de manière indépendante, facturant dans certains cas des frais pour leurs services plutôt que de recevoir des commissions sur les ventes de produits. Ces conseillers financiers rémunérés peuvent demander une certification auprès d’une organisation commerciale ou professionnelle. Le processus de certification comprend généralement l’achèvement d’un programme éducatif approuvé, qui, dans certains endroits, peut être complété en ligne ou via une autre méthode d’apprentissage à distance. Une fois le programme de formation terminé, l’aspirant planificateur financier peut avoir à effectuer un stage de conseiller financier ou à prouver qu’il possède une expérience professionnelle dans un cabinet de conseil rémunéré. De plus, le conseiller peut également devoir passer un examen de certification.