La gestion de fonds est la pratique consistant à organiser et à suivre les investissements, tels que les actions et les obligations, ainsi que les actifs, tels que l’immobilier et l’équipement. Les professionnels qui travaillent comme consultants ou courtiers en investissement, ainsi que les investisseurs individuels, peuvent utiliser un logiciel de gestion de fonds pour créer des rapports financiers, générer des graphiques qui illustrent les gains et les pertes, créer des calendriers de revenus et effectuer d’autres fonctions qui les aident à avoir une perspective plus claire de leur santé financière. Il existe différents types de logiciels de gestion de fonds pour les professionnels qui jouent différents rôles dans le domaine de l’investissement. Par exemple, il existe des logiciels conçus pour les investisseurs individuels ainsi que des logiciels conçus pour les grandes entreprises ou les consultants qui ont un certain nombre de clients.
Les investisseurs individuels recherchent souvent un logiciel de gestion de fonds qui leur permet de suivre les performances d’investissement de leurs titres. Ce logiciel permet normalement aux utilisateurs de visualiser des graphiques et des tableaux qui illustrent clairement les modèles et les comportements de leurs investissements. La possibilité de recevoir des fonds d’un courtier est une autre caractéristique commune à ce type de logiciel. Dans des contextes où la fiscalité est une préoccupation, les investisseurs peuvent préférer un logiciel qui leur permet de transférer des informations du programme de gestion de fonds vers un logiciel fiscal.
Les conseillers financiers et les sociétés d’investissement utilisent également des logiciels de gestion de fonds. Les professionnels de ce domaine ont tendance à préférer les logiciels qui leur permettent de suivre les performances d’investissement d’un certain nombre de clients différents. Les opérations plus importantes peuvent choisir des programmes qui permettent à plusieurs utilisateurs d’accéder aux informations en même temps et même de communiquer entre eux.
Les deux types de logiciels de gestion de fonds incluent souvent des fonctionnalités qui permettent aux utilisateurs de surveiller les prix des instruments sur divers marchés. Ces informations sont normalement récupérées sur Internet. Les transactions multidevises se retrouvent également dans les deux types de logiciels. Dans chaque type d’outil de gestion de fonds, la possibilité de suivre les données en temps réel est souvent considérée par les utilisateurs comme une fonctionnalité utile.
Les types de logiciels de gestion de fonds ont également tendance à différer dans la manière dont ils sont fournis. De nombreuses personnes préfèrent les logiciels qu’elles peuvent installer directement sur leur ordinateur. D’autres peuvent préférer utiliser des logiciels à la demande. Il s’agit d’un service qui permet aux utilisateurs d’accéder à des logiciels à partir d’Internet. Alors que les logiciels installés permettent aux utilisateurs de posséder un programme et donc d’assumer la responsabilité des mises à niveau, les logiciels à la demande sont perçus par beaucoup comme plus faciles à utiliser puisque les mises à niveau et les mises à jour sont normalement effectuées par un fournisseur de logiciels.
Différents types de logiciels de gestion de fonds ont des prix différents. Certains logiciels de base peuvent être téléchargés gratuitement en ligne. Il s’agit généralement d’un logiciel relativement simple conçu pour les investisseurs individuels. Les professionnels ayant des besoins plus complexes paient souvent plus pour leurs programmes.