Les courtiers en valeurs mobilières négocient des titres négociables tels que des actions et des obligations pour le compte d’entités et d’investisseurs individuels. En règle générale, les qualifications des courtiers en valeurs mobilières comprennent les licences de valeurs mobilières et une expérience de travail antérieure. L’expérience et la formation en comptabilité sont également importantes dans de nombreux cas. Certains employeurs préfèrent également embaucher des courtiers qui ont obtenu un diplôme universitaire.
Les lois sur les valeurs mobilières dans la plupart des pays signifient que seules les personnes autorisées ou certifiées peuvent effectuer des transactions impliquant des actions et d’autres types de valeurs mobilières. Les entreprises d’investissement embauchent parfois des personnes non agréées et offrent à ces nouvelles recrues plusieurs semaines ou mois de formation en cours d’emploi. Pendant ce temps, les nouvelles recrues assistent à des séances de formation en classe et ont la possibilité de suivre des courtiers agréés. À la fin du programme de formation, ces personnes doivent réussir un examen de licence en valeurs mobilières. Dans certains pays, les courtiers doivent réussir plusieurs examens afin de vendre différents types de titres, auquel cas les offres d’emploi énumèrent normalement un certain nombre de licences parmi les qualifications de courtier en valeurs mobilières que les candidats qualifiés doivent posséder.
Alors qu’une licence de valeurs mobilières peut permettre à un courtier de vendre des actions ou des obligations, dans certains pays, les courtiers doivent obtenir des licences distinctes afin d’effectuer des transactions impliquant des rentes et d’autres types de contrats d’assurance-vie. Comme pour le processus d’octroi de licences en valeurs mobilières, les courtiers peuvent obtenir une licence d’assurance après avoir suivi un cours de formation et réussi un examen d’assurance. Les courtiers doivent suivre des cours de formation continue pour que leurs licences d’assurance et de valeurs mobilières restent actives. Par conséquent, la preuve de la participation à ces cours fait normalement partie des qualifications de courtier en valeurs mobilières qu’un candidat à un emploi doit être en mesure de présenter à un employeur éventuel.
Les transactions financières impliquant des actions, des rentes et d’autres titres sont souvent complexes et les courtiers efficaces doivent avoir de bonnes compétences en comptabilité. De nombreux courtiers ont des diplômes de premier cycle en finance, en économie, en comptabilité ou dans des domaines connexes. Bien que les autorités de réglementation des valeurs mobilières n’exigent généralement pas que les courtiers aient des diplômes de premier cycle, de nombreux employeurs énumèrent les diplômes universitaires parmi les qualifications de courtier en valeurs mobilières que les candidats doivent posséder. Certaines entreprises exigent même que les courtiers aient suivi des cours de troisième cycle liés à la finance.
Outre les examens de licence et les diplômes universitaires, les qualifications des courtiers en valeurs mobilières incluent généralement une certaine expérience dans l’industrie. Certains courtiers travaillent comme assistants non agréés avant de passer à un rôle agréé. Ces personnes acceptent les ordres de transaction des clients, mais les assistants non agréés ne sont pas en mesure de fournir des conseils en placement ou d’effectuer des transactions. D’autres courtiers travaillent comme agents immobiliers, vendeurs ou banquiers avant d’obtenir des licences de valeurs mobilières et de devenir courtiers en valeurs mobilières. De plus, certaines sociétés d’investissement préfèrent embaucher des diplômés universitaires qui ont travaillé comme stagiaires dans une société d’investissement avant l’obtention de leur diplôme, car ces personnes ont eu l’occasion de se familiariser avec le rôle du courtier.