Les services de conseil financier couvrent un domaine très large de préoccupations financières pour les entreprises et les particuliers. La plupart des consultants financiers sont des professionnels avec plus d’une décennie d’expérience dans le monde financier. Pour les décisions financières vraiment importantes, le recours aux services d’un consultant financier peut aider à fournir une analyse complète et indépendante de la situation. Certains des différents types de services de conseil financier comprennent l’analyse d’entreprise, le conseil en investissement, la gestion de patrimoine et le conseil en matière de dette.
Les entreprises engagent souvent un consultant financier ou une société de conseil pour fournir une analyse de toutes les décisions commerciales majeures. Les plans de nouveaux produits, les expansions et la restructuration de l’entreprise sont tous différents types de problèmes pour lesquels une entreprise peut avoir besoin d’un examen indépendant et professionnel. Les services de conseil financier liés aux entreprises peuvent aider à analyser les propositions et les données brutes, incorporer des informations sur les risques et créer des prévisions de marché, et proposer des évaluations préliminaires des coûts par rapport aux avantages. Bien qu’une entreprise puisse choisir de suivre sa propre voie malgré les résultats de l’analyse, les services de conseil financier peuvent aider une entreprise à affiner ses plans et à se préparer aux résultats possibles.
Pour les investisseurs, les services de conseil financier s’articulent autour de l’analyse et de la gestion de portefeuille. Les consultants dans ce domaine peuvent être appelés conseillers financiers ou gestionnaires de placements et peuvent fournir différents services en fonction de l’étendue exacte de leurs fonctions. En plus de fournir des évaluations des risques pour les nouveaux investissements, les consultants peuvent être en mesure d’analyser la performance du portefeuille d’un investisseur et de suggérer et de mettre en œuvre des changements pour augmenter les revenus. Les consultants en investissement travaillent avec des entreprises ainsi qu’avec des investisseurs individuels et peuvent fournir des services de conseil sur les programmes d’investissement à l’échelle de l’entreprise, tels que les fonds de pension.
Une personne peut engager un conseiller financier pour l’aider à organiser les détails d’une succession compliquée. Quelqu’un qui possède beaucoup d’actifs, d’investissements et de biens immobiliers peut tout simplement ne pas avoir le sens financier nécessaire pour gérer des arrangements financiers exceptionnellement complexes. Les planificateurs successoraux peuvent non seulement aider à gérer et à entretenir les successions pendant que le client est vivant, mais aussi aider à mettre en place des fiducies et à répartir les actifs après le décès du client. La création d’un plan successoral complet avec un consultant réputé peut aider à faciliter le processus de répartition des actifs pour les proches et les héritiers.
Les personnes et les entreprises aux prises avec de graves problèmes d’endettement peuvent avoir besoin des services d’un conseiller financier. Lorsque la dette commence à devenir écrasante, certains peuvent simplement supposer que la seule réponse possible est la faillite. Les services de conseil financier liés à la dette peuvent parfois aider à éclairer et à planifier d’autres options, telles que la consolidation de la dette ou la liquidation de certains actifs. Si la faillite est la meilleure option, un conseiller financier peut également être en mesure de conseiller les clients sur la façon de protéger légalement certains actifs contre la saisie.