Les ressources disponibles sur les marchés financiers ne manquent pas en raison de la pléthore de services de conseil en investissement offerts par la communauté économique. Des particuliers cherchant de l’aide pour la planification financière aux grands investisseurs institutionnels recevant les conseils d’un conseiller en placement inscrit, les options dans le domaine des services financiers abondent. Certains services de conseillers en placement se concentrent sur la consultation et le conseil des clients sur les types d’investissements à faire ainsi que sur la planification successorale. D’autres services de conseil incluent la gestion d’actifs, où les professionnels de la finance investissent dans des titres traditionnels et complexes dans le but d’accroître la richesse des investisseurs.
La planification financière peut signifier différentes choses pour différentes personnes, et c’est le travail du conseiller en placement, comme un planificateur financier, de déchiffrer les besoins de chaque client individuel. Un professionnel qui fournit ces types de services de conseiller en placement doit atteindre un certain niveau de certification et peut être un planificateur financier agréé, par exemple. Ce professionnel peut conseiller les clients sur la gestion de patrimoine, ce qui comprend la préparation financière aux différentes étapes de la vie, voire jusqu’au décès. Les planificateurs financiers peuvent aider avec des tâches modestes, telles que la création d’un budget, et des transactions financières complexes, telles que laisser un héritage par le biais de la planification successorale. Les clients sont conseillés sur l’investissement dans l’immobilier, l’achat d’assurance et l’investissement en bourse, en plus des implications fiscales liées à l’un de ces produits.
Les services de conseil en placement s’étendent également à la gestion de l’argent. Les gestionnaires d’actifs professionnels qui supervisent l’argent pour le compte de particuliers et d’institutions sont payés pour accroître la richesse des investisseurs en achetant et en vendant des titres sur les marchés financiers. Certains de ces rôles sont plus sophistiqués que d’autres, le plus élémentaire étant d’acheter et de vendre des actions à la demande du client. Les gestionnaires de fonds plus sophistiqués, tels que les gestionnaires de fonds communs de placement, prennent les décisions d’achat et de vente au nom des clients après avoir recherché des opportunités d’investissement. Ces professionnels pourraient investir dans un large éventail de titres de régions du monde entier.
Les consultants financiers fournissent également d’autres types de services de conseil en investissement. Les consultants sont majoritairement réservés aux grands investisseurs institutionnels, dont les caisses de retraite. Ce type de conseil en investissement fournit aux clients des conseils et une orientation sur la manière dont les actifs doivent être distribués. Lorsqu’un investisseur tel qu’une pension doit placer des actifs auprès d’un gestionnaire de placements, le consultant aide à localiser la meilleure entreprise possible qui peut gérer les actifs de la pension et qui est la plus susceptible de fournir les rendements ou bénéfices attendus.