Les entreprises et les particuliers peuvent obtenir des services de santé financière afin d’améliorer ou d’évaluer l’état général des revenus, des actifs et des dettes. Pour une entreprise, un audit financier, qui peut être effectué par un comptable pour s’assurer que les conditions sont correctement représentées, conduit à une analyse des activités financières. Un individu peut également faire effectuer un audit. Les entreprises et les particuliers qui cherchent à améliorer leur santé financière pourraient se tourner vers des entreprises qui offrent des services de consultation et de conseil financier.
Une façon pour une personne ou une famille d’obtenir des services de santé financière est de faire appel à un professionnel. Un conseiller financier pourrait travailler pour améliorer la santé financière d’une personne en faisant des recommandations ainsi qu’en essayant de protéger et d’augmenter les actifs d’un client. Ce professionnel peut déterminer la santé d’un individu en fonction du montant de la dette par rapport aux flux de revenus et à tout actif, tel que l’immobilier. Il existe un niveau d’endettement sain qui est acceptable, mais il est également possible de contracter des obligations financières excessives, et les services de santé financière fournis par un conseiller peuvent aider un individu à éviter un endettement gênant.
Pour une entreprise, un consultant peut être sollicité pour des services de santé financière. Ce professionnel peut évaluer si une entreprise utilise toutes ses ressources au maximum de son potentiel. Dans le cas où un consultant est embauché pour évaluer la façon dont les actifs de l’entreprise sont dirigés vers la croissance d’un fonds de retraite, par exemple, des changements d’investissement pourraient s’ensuivre. Un consultant peut fournir des services de santé financière qui déterminent si une organisation aura suffisamment d’actifs pour payer ses dettes à un moment donné dans le futur et, si ce n’est pas le cas, que faire face au problème.
Les audits sont des types proactifs de services de santé financière qui peuvent être effectués au nom d’entreprises ou de particuliers. Ce type de service peut être effectué en interne avec les ressources appropriées, ou une entreprise peut engager un cabinet comptable tiers. L’intervention d’un comptable pour un audit financier renforce la confiance que d’autres parties extérieures, y compris les investisseurs et les établissements de crédit, peuvent avoir à l’égard d’une entreprise ou d’un individu. Un audit vise à confirmer la véracité de la manière dont l’activité financière est divulguée. En cas d’incohérences, d’erreurs ou d’informations trompeuses sur un état financier, un cabinet d’audit peut identifier le problème et proposer une solution pour améliorer la situation financière.