Les emplois en gestion de patrimoine comprennent les gestionnaires financiers, les conseillers financiers personnels et les gestionnaires d’actifs. Les emplois dans chacune de ces industries exigent un niveau élevé de compétences, de formation et d’expérience en gestion financière, ainsi que d’excellentes compétences en vente et en relations interpersonnelles. La plupart des emplois en gestion de patrimoine impliquent de travailler avec des individus ou des organisations disposant d’une richesse substantielle. Les conseillers financiers personnels et les gestionnaires financiers travaillant dans cette industrie sont généralement des travailleurs indépendants ou travaillent avec de grandes institutions financières.
La plupart des emplois en gestion de patrimoine exigent au moins un diplôme de quatre ans et beaucoup exigent un diplôme de deuxième cycle, ainsi qu’une licence ou une certification supplémentaire. Le type d’emploi acquis dépend en grande partie du niveau de formation et d’expérience d’une personne. Les personnes travaillant dans la gestion de patrimoine pour des investisseurs institutionnels travaillent généralement dans un cadre d’entreprise en tant que membres d’une équipe d’autres analystes, stratèges et conseillers. Les emplois en gestion de patrimoine nécessitent souvent des déplacements fréquents et de longues heures de travail, et beaucoup nécessitent des horaires non traditionnels, en particulier lorsque vous travaillez avec des marchés étrangers.
Les postes de gestion financière sont parmi les emplois de gestion de patrimoine les plus recherchés dans l’industrie. La plupart des personnes travaillant à ce titre effectuent des services de gestion pour des investisseurs institutionnels, tels que des banques ou des agences d’assurance, mais plusieurs sont également employés par de grandes agences gouvernementales. Les directeurs financiers sont chargés de superviser tous les investissements, les rapports financiers et les dépenses d’une organisation, ainsi que de créer et de mettre en œuvre des stratégies futures pour la forte croissance économique d’une organisation.
Les emplois de gestion de patrimoine tels que les conseillers financiers personnels sont également des emplois très recherchés. Également connu sous le nom de consultant en gestion de patrimoine ou gestionnaire de patrimoine personnel, les personnes travaillant à ce titre assistent individuellement les personnes ou les familles fortunées dans les décisions d’investissement, la planification successorale et la planification de l’avenir éducatif de tout héritier existant ou futur. Ces emplois particuliers en gestion de patrimoine exigent également des conseillers qu’ils interagissent régulièrement avec les avocats, comptables et autres professionnels de la gestion de patrimoine d’un client afin de s’assurer que chaque professionnel est correctement informé des objectifs financiers d’un client. La principale préoccupation d’un conseiller financier est d’aider à minimiser les risques financiers, tout en identifiant les domaines dans lesquels une personne peut créer plus de richesse et en ouvrant la voie pour y parvenir.
Les gestionnaires d’actifs gagnent généralement de l’argent lorsque leurs clients en gagnent. Les emplois de gestion de patrimoine tels que ceux-ci sont donc très compétitifs et nécessitent une connaissance approfondie du fonctionnement des investissements, des marchés et des économies. Les gestionnaires d’actifs individuels doivent également posséder une expérience professionnelle sur laquelle les clients peuvent compter. Les gestionnaires d’actifs aident à protéger le patrimoine d’un client, supervisent la performance des investissements existants et, en général, aident les clients individuels à constituer des portefeuilles d’investissement plus solides. De nombreux gestionnaires d’actifs travaillent en tant que propriétaires indépendants d’entreprises boutique ou avec des entreprises privées qui travaillent exclusivement avec une clientèle fortunée.