La gestion de l’allocation d’actifs est un processus que de nombreux investisseurs utilisent pour diversifier au mieux leurs portefeuilles. Dans le meilleur des scénarios, une gestion efficace de la répartition des actifs au sein du portefeuille crée une situation dans laquelle il existe une composition d’actifs viable, certains actifs enregistrant des gains qui compensent les pertes actuellement subies avec d’autres avoirs du portefeuille. Pour s’engager dans une gestion efficace de la répartition de l’actif, il y a quelques conseils de base à suivre, y compris un bon équilibre entre les types d’actifs, en tenant compte de la tolérance au risque de chaque type d’actif et en tenant compte des objectifs financiers globaux de l’investisseur.
Comme toute stratégie d’investissement, l’idée avec la gestion de l’allocation d’actifs est d’acquérir des titres susceptibles de générer des rendements à un taux jugé acceptable par l’investisseur. Étant donné que différentes classes ou types d’actifs génèrent différents niveaux de rendement, il est nécessaire de sélectionner plusieurs classes d’actifs à inclure dans le portefeuille. Par exemple, un investisseur peut choisir d’opter pour une composition d’actifs comprenant des actions, des obligations, des matières premières et même certains biens immobiliers. Certains investisseurs cherchent à maintenir un équilibre en pourcentage entre les différentes classes, en fonction de ce qui se passe avec ces types d’actifs en général. Bien qu’il soit important d’examiner périodiquement les événements du marché et l’impact de ces événements sur les actifs détenus, l’adoption d’une approche en pourcentage peut fournir une structure au portefeuille qui permet de maintenir l’équilibre même lorsqu’il est nécessaire de vendre certains actifs et en acquérir d’autres afin de maintenir les rendements dans la limite du raisonnable.
Dans le cadre du processus d’achat et de vente d’actifs pour le portefeuille, une gestion responsable de l’allocation d’actifs nécessite de prendre en compte le degré de volatilité associé à chaque actif actuellement détenu. Cela facilite la prise en compte des avantages et des passifs à court et à long terme de continuer à détenir chaque actif. En même temps, être conscient de la tolérance au risque de chaque actif du portefeuille peut aider à déterminer si l’équilibre entre chaque type d’actif est bon pour le marché actuel. Par exemple, si les actions connaissent une baisse, l’investisseur peut être avisé d’augmenter le pourcentage du portefeuille qui se concentre sur les émissions obligataires les plus stables. Gardez à l’esprit qu’une fois que les options d’achat d’actions commencent à se stabiliser et finissent par remonter, il est toujours possible de revoir le pourcentage d’allocation à chaque type d’actif et de l’ajuster en conséquence.
Avec une bonne gestion de l’allocation d’actifs, l’investisseur doit également tenir compte de ses propres philosophies et objectifs d’investissement personnels. Cela signifie souvent qu’il faut considérer la raison de l’acquisition des actifs en premier lieu. Si l’idée est de se préparer à la retraite, l’accent est souvent mis sur l’acquisition d’actifs qui sont très susceptibles de conserver leur valeur et de générer des rendements stables avec relativement peu de périodes de ralentissement. Pour les investisseurs qui cherchent à amasser des rendements considérables en peu de temps, opter pour des investissements plus risqués qui promettent des rendements plus spectaculaires influenceront exactement les actifs achetés et en quelles quantités. Gardez à l’esprit que ce qui équivaut à une gestion efficace de la répartition de l’actif pour un investisseur peut être inapproprié pour un autre, en fonction de ces objectifs et structurez votre processus de gestion pour répondre à vos besoins, et non aux besoins de quelqu’un d’autre.