Les investisseurs fortunés doivent être aussi prudents que n’importe quel autre individu lorsqu’il s’agit de protéger leurs actifs, d’effectuer une diligence raisonnable, de comprendre les risques liés à des investissements particuliers et d’être clairs sur le degré de risque qui peut être toléré. Étant donné que les investisseurs fortunés sont souvent la cible de stratagèmes d’investissement frauduleux, il est important que les investisseurs fortunés soient également particulièrement prudents face à d’éventuelles fraudes en matière d’investissement. L’embauche de conseillers professionnels et dignes de confiance peut aider dans cette entreprise, mais les investisseurs fortunés devraient toujours superviser personnellement les investissements importants par mesure de précaution supplémentaire.
Afin de minimiser les pertes, les investisseurs fortunés doivent toujours savoir personnellement dans quoi ils investissent et enquêter avec diligence sur les risques encourus. Les investisseurs fortunés ne devraient jamais mettre les fonds de retraite en danger et devraient toujours avoir un plan successoral en place avant de commencer une carrière dans l’investissement. Souvent, les investissements ne sont pas garantis pour générer un profit et, souvent, les investissements peuvent entraîner des pertes record. Il appartient à une personne fortunée de décider de s’engager ou non dans un tel investissement, mais pour prendre une telle décision, une recherche et une préparation assidues sont nécessaires. Les investisseurs fortunés ne devraient jamais non plus accepter d’investir dans quelque chose qu’ils ne comprennent pas parfaitement.
Les investisseurs fortunés délèguent souvent la recherche et le suivi des investissements à des avocats, des professionnels de la finance et d’autres conseillers. Bien qu’il s’agisse d’une pratique courante et efficace, les investisseurs fortunés doivent également examiner attentivement ces personnes et veiller à surveiller les activités de chacun, car certains peuvent être moins honnêtes que prévu. Les agences de réglementation supervisent les entreprises d’investissement et les particuliers qui travaillent dans la haute finance, mais les activités frauduleuses peuvent parfois être masquées à ces agences jusqu’à ce qu’il soit trop tard. Pour éviter cela, les investisseurs fortunés doivent toujours examiner attentivement les relevés de compte et les activités des professionnels embauchés pour travailler en leur nom afin de s’assurer que les finances des investissements sont équitablement protégées.
Les investisseurs fortunés devraient prendre l’habitude de prendre des notes sur chaque conversation impliquant un investissement. Ce faisant, si un investissement devait donner lieu à une poursuite ou à une accusation de fraude, l’investisseur peut clairement raconter les détails, les dates, les noms et d’autres informations pertinentes au projet d’investissement. Un ensemble de notes clairement documentées aide à trier toute divergence future si jamais elle devait survenir et aide également à organiser les détails de l’investissement.
La protection de votre argent est primordiale. Les sociétés d’investissement et les courtiers travaillent dur pour attirer les investisseurs fortunés et le paysage des opportunités est infini. Il est important, cependant, non seulement d’étudier les détails d’un investissement potentiel, mais aussi de se familiariser avec les principaux termes d’investissement afin de minimiser les malentendus et de maximiser les efforts de recherche. De plus, les investisseurs fortunés devraient toujours avoir un mentor en investissement ou un groupe de personnes disposées à écouter et à échanger des idées.