La diversification des fonds négociés en bourse (ETF) peut faire référence soit à la manière dont ces instruments financiers sont structurés pour protéger les investisseurs, soit à une politique d’investissement recommandée où plusieurs types différents de fonds ETF sont achetés pour répartir le risque d’un investisseur autour de plusieurs secteurs de l’économie. . Étant donné que les fonds négociés en bourse essaient par nature de couvrir de larges secteurs du marché, il peut être déroutant lorsque les conseillers financiers parlent de diversification des ETF, car le principe est déjà intégré dans une certaine mesure à tous les fonds ETF. Cependant, tous les fonds ETF ne suivent pas de vastes secteurs d’une économie. Il est donc important que les investisseurs sachent exactement dans quoi ils investissent afin de minimiser les risques et de maximiser leur potentiel de gains.
La diversification financière représente généralement une norme où une gamme de 20 types d’investissements différents composent un portefeuille de différentes industries et avec différents niveaux de risque. Cependant, cela ne se traduit pas par un portefeuille équivalent de 20 fonds ETF différents, car ils sont déjà des composites individuels de nombreux types d’actions différents. Les très grands fonds ETF, tels que certains négociés à la bourse américaine américaine (AMEX) et à la bourse de New York (NYSE), sont des indices d’actions allant de 90 % à presque 100 % de l’ensemble du marché boursier américain. Ces types de fonds ont souvent des mots comme “marché boursier total” dans leurs noms ou sont nommés d’après des services de suivi des actions clés tels que les indices Standard and Poor’s (S&P) aux États-Unis, avec des indices similaires existant également dans des pays comme l’Australie, le Canada, et l’Inde.
D’autres types d’ETF suivent le marché obligataire, les instruments du Trésor public ou les marchés satellites qui ne représentent qu’un petit pourcentage d’un groupe plus large d’industries telles que le marché immobilier, les sociétés d’investissement à petite capitalisation et les actions étrangères. La diversification des fonds exige donc qu’un investisseur place une grande partie de ses actifs dans des fonds négociés en bourse qui suivent le marché plus large, puis investisse également dans de nombreux instruments ETF plus petits pour rendre le portefeuille plus résistant aux pertes globales. Une erreur courante dans la diversification des ETF consiste à acheter une variété de fonds ETF qui se chevauchent dans des domaines similaires du marché, ce qui donne un faux sentiment de sécurité et est sujet à des pertes lorsque l’économie générale fait face à un ralentissement. Ceci est désigné par les courtiers par le terme d’argot «diworsification», et il est évité par une recommandation générale selon laquelle 80% du capital d’investissement vont dans des ETF qui couvrent la quasi-totalité de l’économie, et 20% du capital est investi dans des types plus étroits de Les ETF comme ceux qui se concentrent sur les sociétés à petite capitalisation.
L’investisseur doit également examiner la diversification des ETF en termes d’utilisation de la croissance. S’il s’agit d’un type de diversification de la retraite, par exemple, les ETF qui se concentrent sur les domaines moins risqués d’une économie tels que les services publics et les obligations devraient être au centre des préoccupations. Si la diversification des ETF est axée sur une croissance rapide et une volonté de prendre plus de risques, alors les fonds ETF axés sur les sociétés à petite capitalisation qui connaissent une croissance rapide, les marchés des matières premières qui changent sur une base saisonnière et les fonds étrangers fiables devraient être envisagés.
La diversification globale des actifs devrait inclure dans une certaine mesure des investissements en dehors du marché des ETF, comme dans l’immobilier ou des investissements directs dans des sociétés à grande capitalisation connues sous le nom d’actions de premier ordre, qui connaissent une croissance lente mais qui sont également les plus fiables et les plus stables des sociétés cotées en bourse. La diversification des ETF en général, cependant, est considérée comme un moyen très pratique d’obtenir une large exposition au marché pour un investisseur moyen avec un capital limité, et c’est une forme de diversification des investissements qui nécessite un entretien minimum avec des frais peu élevés. Les portefeuilles ETF sont l’une des méthodes les plus fiables pour générer une croissance financière et des revenus si le mélange de fonds négociés en bourse qui est acheté est soigneusement analysé au préalable par les investisseurs afin qu’ils sachent exactement ce que chaque fonds représente.