La gestion de portefeuille individuelle fait référence à la pratique des investisseurs individuels qui recherchent des conseils professionnels pour déterminer les investissements à effectuer dans le cadre de leur portefeuille global. Les sociétés d’investissement offrent ce service moyennant des frais au profit des personnes qui n’ont peut-être pas l’expérience nécessaire pour constituer un portefeuille solide. Les objectifs de la gestion de portefeuille individuelle dépendent des besoins et des désirs de l’investisseur quant au capital qu’il doit investir. La gestion des risques fait également partie intégrante de ce processus, car les gestionnaires de portefeuille cherchent des moyens d’offrir un potentiel de croissance aux investisseurs sans mettre trop de leur capital en danger.
L’étendue des opportunités d’investissement offertes aux investisseurs peut être trop compliquée pour de nombreuses personnes. En fait, même les investisseurs expérimentés peuvent consulter une aide professionnelle lors de la construction de leur portefeuille d’investissement, simplement en raison de l’enjeu. De nombreuses personnes utilisent l’investissement comme un moyen de subvenir à leurs besoins et à ceux de leurs proches, non seulement pour le moment présent, mais également pour un moment futur où le revenu pourrait être autrement difficile à atteindre. Pour toutes ces raisons, une bonne gestion de portefeuille individuel est un service généralement très demandé.
Une partie de la raison pour laquelle la gestion de portefeuille individuelle est nécessaire est qu’il existe de nombreuses possibilités d’investissement ouvertes aux personnes désireuses de franchir le pas. Lorsque de nombreuses personnes pensent à investir, elles pensent souvent automatiquement au marché des actions et des obligations. Mais ce n’est qu’une partie de l’image. D’autres investissent dans l’immobilier, l’art, les matières premières et de nombreux autres actifs dont la valeur peut augmenter au fil du temps. Les gestionnaires de portefeuille peuvent aider les investisseurs à naviguer dans tous ces choix.
Les investisseurs doivent communiquer avec précision les désirs qu’ils ont de leur capital d’investissement pour que la gestion de portefeuille individuelle soit couronnée de succès. Si un investisseur recherche des gains importants à court terme, un gestionnaire de portefeuille pourrait rechercher des actions de sociétés actuellement sous-évaluées par le marché. D’un autre côté, un investisseur pourrait souhaiter utiliser l’investissement pour se constituer un pécule pour sa retraite. Dans ce cas, un gestionnaire de portefeuille peut impliquer l’investisseur dans des instruments financiers à long terme, comme des obligations, qui promettent un revenu stable.
La gestion des risques fait également partie intégrante de la gestion de portefeuille individuelle. Aucun investisseur ne souhaite voir son capital disparaître, mais différents investisseurs ont des niveaux de confort disparates quant au risque qu’ils peuvent accepter. La diversification, qui se produit par le biais d’investissements dans plusieurs titres répartis dans le paysage des investissements, est une méthode courante de réduction des risques. Mais le risque ne peut jamais être complètement éliminé de l’investissement, de sorte que les gestionnaires de portefeuille doivent à nouveau comprendre les souhaits de leurs clients en matière d’exposition au risque.