La gestion du middle office est un type d’emploi que l’on retrouve souvent dans les entreprises de services financiers. Ces postes peuvent être responsables du calcul des nombres, de la répartition des transactions et d’autres titres entre les clients et de la confirmation des ordres des clients. D’autres industries peuvent avoir des postes de gestion intermédiaire, même si les activités seront différentes. Par exemple, une grande entreprise de vente au détail peut utiliser un middle office pour acheminer les marchandises vers plusieurs points de vente au détail. Les personnes qui occupent ces postes ont souvent besoin d’une formation, d’une expérience et d’une capacité à effectuer plusieurs tâches à la fois afin de gérer plusieurs activités.
Les entreprises de services financiers gèrent souvent de nombreux types d’actions pour les clients. Il s’agit notamment des comptes de placement, des transactions sur titres actifs et des polices d’assurance, pour n’en nommer que quelques-uns. Dans certains cas, les individus ne sont pas responsables de toutes les activités en même temps. Cela permet d’éviter les fraudes et autres actions inappropriées lorsqu’une personne travaille dans la gestion du middle office. Les superviseurs et autres gestionnaires sont nécessaires pour s’assurer que ceux qui occupent ces postes sont incapables de se livrer à des activités douteuses.
Chaque individu dans la gestion du middle office fait souvent son propre travail pour les clients du début à la fin. Lors du calcul des nombres, le gestionnaire travaille à chaque fois sur un groupe spécifique d’éléments. Par exemple, un client peut décider d’un certain ensemble d’investissements à des fins de retraite. Le chef de bureau calcule les chiffres et les présente. Les nombres peuvent se rapporter à n’importe quel élément ou information qu’un client désire.
La répartition est importante dans les sociétés de services financiers lorsqu’elles effectuent des transactions boursières pour les clients. La gestion du middle office a des employés qui se concentrent sur les marchés boursiers tout au long de la journée, effectuant des transactions. Les entreprises de services financiers peuvent acheter de gros blocs d’une seule action afin d’obtenir le meilleur prix pour un titre individuel. Une fois la transaction terminée, un responsable du middle office attribue chaque action au client respectif. Il s’agit d’une activité de fin de journée qui équilibre les comptes pour mettre fin au trading.
Les clients reçoivent des relevés de compte qui détaillent toutes les activités pour tous les services qu’ils reçoivent de l’entreprise et de sa gestion de middle office. Ces confirmations aident à protéger le client et lui permettent de comprendre comment son argent peut fructifier. Dans certains cas, les déclarations agissent comme un rapport de tendance qui fournit des informations pour modifier les pratiques actuelles. Le client peut travailler avec la direction du middle office de l’entreprise de services pour s’améliorer dans tout ce qui ne fonctionne pas actuellement. La paperasserie est importante dans cette activité, même si c’est peut-être la tâche la moins appréciée des chefs de bureau.