L’allocation d’actifs en actions est une stratégie financière qui consiste à évaluer le type d’actions qui seront incluses dans un portefeuille, en fonction des objectifs financiers de l’investisseur. L’idée est d’allouer une certaine quantité de ressources à la sécurisation des actions au sein de certaines classes, créant un degré de diversification qui contribue souvent à apporter une stabilité supplémentaire au portefeuille. Dans le meilleur des cas, l’allocation d’actifs en actions crée un portefeuille équilibré capable de bien performer dans presque toutes les économies, certains des actifs affichant toujours des gains qui couvrent les pertes subies par d’autres avoirs.
Le concept d’allocation d’actifs en actions consiste à déterminer non seulement la part de la valeur globale du portefeuille qui sera composée d’émissions d’actions, mais également les types de catégories d’actions à inclure. Par exemple, un investisseur peut choisir d’inclure une combinaison d’actions ordinaires et privilégiées dans la combinaison, tout en prenant soin de sécuriser des actions émises par des sociétés opérant dans plusieurs secteurs différents. La nature exacte de l’allocation variera en fonction du niveau de risque que l’investisseur est prêt à assumer, des rendements générés par diverses émissions d’actions et du fait que le portefeuille comprend ou non d’autres types d’investissements comme des obligations ou des matières premières.
L’utilisation de l’allocation d’actifs en actions peut grandement contribuer à protéger les intérêts financiers de l’investisseur. En choisissant de ne pas consacrer plus d’un certain pourcentage du portefeuille total à un type d’actions donné, l’investisseur est en mesure de limiter son risque et a de meilleures chances de surmonter un ralentissement temporaire du marché. Alors que certaines actions se comportent à des niveaux inférieurs, d’autres au sein du portefeuille se porteront très bien sur le marché, permettant à l’investisseur de réaliser des rendements globaux sur le portefeuille. Ceci est particulièrement important si l’idée même des investissements est de créer un coussin financier pour la retraite ou même pour des objectifs plus immédiats tels que financer l’éducation d’un enfant ou créer de la richesse qui peut être utilisée pour acheter des biens immobiliers ou d’autres avoirs.
Il n’existe pas de formule idéale pour gérer le processus d’allocation d’actifs en actions. Bien qu’une grande partie de la stratégie soit subjective, s’appuyant sur les objectifs personnels et les compétences de l’investisseur, il y a quelques conseils de base à garder à l’esprit. Les avantages de l’allocation d’actifs sont généralement améliorés en cherchant à diversifier le portefeuille à un point tel que des circonstances économiques défavorables dans un secteur du marché ne saperont pas le portefeuille dans une large mesure. La diversification dans le type d’émissions d’actions incluses devrait toujours impliquer des actifs détenus dans des secteurs qui ne sont pas directement liés. Cela facilite grandement la création d’une combinaison qui garantit qu’au moins certains des actifs prendront de la valeur, même si d’autres peuvent stagner ou même perdre de l’argent pendant une courte période.