Le conseil en gestion de patrimoine consiste à aider une entreprise ou un particulier à bâtir, développer et maintenir ses finances. Le terme «patrimoine» indique une abondance d’argent et d’actifs à valeur de rachat, de sorte que le conseil en gestion de patrimoine a tendance à se concentrer sur ce domaine. Cela peut aider une personne à apprendre comment créer de la richesse, ce qu’il faut en faire pour l’épargner ou la faire fructifier et planifier où elle ira en cas de divorce ou de décès.
Presque tous ceux qui ont un portefeuille financier peuvent avoir besoin de conseils en gestion de patrimoine dans leur vie. Un changement de vie tel qu’un mariage peut signifier qu’une personne doit planifier ce qu’il advient de ses finances. La création d’un testament signifie qu’une autre personne devra peut-être planifier où sa succession et son argent iront en cas de décès. Même si une personne n’a pas de changement de vie particulier et souhaite simplement apprendre comment elle peut faire fructifier son patrimoine pour sa retraite ou un jour de pluie, le conseil en gestion de patrimoine peut l’aider.
Il existe de nombreuses sociétés de conseil et agents en gestion de patrimoine dans le monde. Généralement, une entreprise ou un consultant offrira des services en échange d’un montant fixe. Ce type de conseil implique généralement des sessions au cours desquelles le consultant offre des conseils sur la meilleure façon de « déplacer » les actifs financiers. D’autres types de consultants aideront un individu ou une entreprise à accroître sa richesse en échange d’un certain pourcentage des bénéfices. Cela signifie que le consultant ou l’entreprise souhaiterait que la richesse de son client augmente, car il ne gagnera que lorsque cela se produira.
Souvent, le conseil en gestion de patrimoine consiste à distribuer le montant d’argent d’une personne à travers plusieurs options d’épargne et d’investissement. Il existe de nombreuses options pour épargner et investir, donc un plan est généralement formé autour de ce qui convient le mieux à chaque individu. Ces décisions peuvent être basées sur ce par quoi cette personne doit commencer, ce par quoi elle veut finir et la vitesse de croissance ou le risque qui l’intéresse.
Les conseils en gestion de patrimoine peuvent aider de nombreuses entreprises à apprendre comment faire fructifier leur patrimoine et ce qu’il faut en faire une fois qu’elles l’ont. Ce conseil peut durer très longtemps ou ne comporter que quelques séances de conseil, selon le type de conseil souhaité.