Le trading automatique est un système par lequel l’argent d’un investisseur est utilisé pour acheter ou vendre automatiquement un produit financier sur la base d’un ensemble de conditions fixes. Cela signifie que l’investisseur n’a pas à émettre des ordres individuels pour chaque transaction. Cela peut minimiser l’attention qu’ils doivent accorder à leurs investissements et peut réduire les coûts des conseils financiers. Quelqu’un qui choisit d’utiliser le trading automatique doit enquêter très attentivement sur la société d’investissement avant de s’engager.
La plupart des investisseurs sur un marché utilisent l’une des deux principales façons d’organiser leurs transactions. L’une consiste à prendre le contrôle total, en prenant ses propres décisions quant au moment d’acheter et de vendre. Cela signifie que leur courtier agit simplement sur instructions, parfois appelées transactions d’exécution. Une deuxième méthode consiste à utiliser un gestionnaire qui prend des décisions au nom de l’investisseur sur le moment d’acheter et de vendre, travaillant souvent sur une commission des bénéfices. Habituellement, cela est fait par l’investisseur qui place de l’argent dans ce qu’on appelle un fonds géré.
Le trading automatique est une troisième méthode, moins courante. Cela élimine efficacement la nécessité pour l’investisseur ou le gestionnaire de fonds de prendre des décisions individuelles sur le moment de négocier. Au lieu de cela, l’investisseur choisit simplement le système informatique à utiliser pour décider du moment des transactions. Cela pourrait être aussi simple que de choisir le prix augmenté auquel ils veulent vendre et le prix diminué auquel ils veulent réduire leurs pertes et vendre.
Dans la plupart des cas, cependant, le trading automatique utilise l’une des deux stratégies. L’un est dit entièrement automatisé, dans lequel l’ordinateur prend toutes les décisions, sur la base d’un système défini. La seconde est connue sous le nom de trading automatique basé sur le signal. Dans ce système, l’ordinateur suivra l’exemple de commerçants humains sélectionnés. La théorie est qu’il peut automatiquement suivre et suivre leurs stratégies réussies.
Le trading automatique présente des avantages significatifs. La première est que le système informatique est capable de surveiller et d’évaluer de près plus de données de marché qu’un humain et de réagir plus rapidement lorsqu’il identifie le « bon » moment pour acheter ou vendre. Une autre est qu’il est théoriquement plus rationnel et moins susceptible de prendre des décisions basées sur des émotions à court terme telles que la panique.
Le trading automatique est aussi bon que le système utilisé. C’est aussi un domaine qui est sans doute particulièrement vulnérable aux escroqueries. C’est parce que l’investisseur abandonne une grande partie du contrôle sur ce qui arrive à son argent. La Securities and Exchange Commission recommande aux investisseurs potentiels de vérifier très attentivement toute société de trading automatique qu’ils envisagent d’utiliser. En particulier, il indique que les investisseurs doivent se méfier des résultats « cueillis à la cerise » qui détaillent les succès précédents mais omettent de mentionner les échecs passés.