Le renseignement financier, ou FINIT, est le processus de collecte de données concernant les affaires financières et les activités d’une entité spécifique. L’idée derrière ce type de collecte de faits est souvent d’évaluer la nature du fonctionnement général de l’entité et de prévoir les mouvements ou décisions futurs que l’entité prendra. Les disciplines de collecte de renseignements de ce type sont souvent utilisées par les entreprises pour évaluer le niveau de concurrence auquel elles peuvent s’attendre de la part d’autres entreprises, et peuvent également être utilisées par les forces de l’ordre au cours d’enquêtes sur des soupçons de délits commerciaux ou d’actes répréhensibles financiers de la part d’un particulier ou une entreprise.
L’objectif du renseignement financier est de développer une compréhension précise de la situation financière du sujet, souvent en rassemblant toutes sortes de données relatives à la situation financière de ce sujet. Cela comprendrait l’accès aux informations sur les comptes bancaires, l’examen des investissements effectués par le sujet et même l’évaluation des habitudes générales de dépenses. Cela permet de se faire une idée plus facile du type de transactions financières que le sujet en fera à l’avenir. Lorsqu’elle est utilisée comme un outil commercial, l’intelligence financière peut souvent permettre de positionner une entreprise afin qu’elle puisse bénéficier de ces transactions à venir d’une manière ou d’une autre.
Les forces de l’ordre utilisent parfois la pratique du renseignement financier comme moyen d’enquêter sur des activités suspectes de la part d’une entreprise, d’une organisation ou même d’un individu. Par exemple, s’il y a des soupçons qu’une entreprise locale est une façade pour une opération de blanchiment d’argent, les professionnels de l’application de la loi peuvent surveiller les transactions effectuées par l’entreprise, y compris les dépôts et les retraits des comptes bancaires, les enregistrements quotidiens générés par l’entreprise et un foule d’autres aspects financiers et opérationnels de l’entreprise. De ce point de vue, les renseignements financiers confirmeront en fin de compte soit que des activités illégales ont lieu, soit que l’entreprise est légitime et qu’aucun acte répréhensible ne se produit sur le site.
Dans certains pays, les réglementations gouvernementales et diverses lois et statuts aident à définir la base d’une opération de renseignement financier. Cela aide à protéger les particuliers et les entreprises contre tout examen sans motif et contribue également à garantir la confidentialité des dossiers financiers de l’entreprise. Les autorités fiscales ainsi que les autorités chargées de l’application de la loi peuvent souvent se voir accorder l’accès à des dossiers financiers privés, en supposant que la demande est conforme à ces réglementations. En ce qui concerne les entreprises qui recueillent des renseignements financiers sur leurs concurrents, le processus repose sur l’utilisation d’informations considérées comme étant du domaine public. Si une entreprise choisit d’utiliser d’autres méthodes pour obtenir des renseignements, l’effort peut être considéré davantage comme de l’espionnage d’entreprise et être passible de lourdes amendes si la collecte illégale de données est découverte.