L’investissement à formule fait référence à l’investissement selon une méthodologie établie. C’est une alternative au simple investissement instinctif ou à l’investissement dans les entreprises qui vous intéressent. Certains croient que la formule d’investissement est une façon judicieuse d’investir de l’argent ou des fonds, car elle supprime les aspects émotionnels de l’investissement qui peuvent amener certains à prendre de mauvaises décisions monétaires.
Normalement, le terme formule d’investissement s’applique à l’allocation d’argent sur le marché boursier ou à l’allocation d’argent entre différents investissements tels que les actions, les obligations et les fonds communs de placement. Par exemple, une formule peut être utilisée pour dicter la part de l’argent d’une personne qu’elle devrait avoir en actions par rapport aux obligations. Une formule courante implique que l’investisseur soustrait son âge actuel du nombre 100 pour déterminer quel pourcentage de son argent devrait être en actions. Ainsi, une personne de 30 ans aurait 70 % de son argent en actions (100 moins 30 égale 70).
Des formules peuvent également être utilisées pour déterminer comment et quand acheter des actions. Les parts d’actions fluctuent avec le marché à mesure que la valeur perçue de la propriété dans une entreprise donnée monte et descend en fonction des performances de l’entreprise et en fonction des indicateurs économiques dans leur ensemble. S’il est largement admis qu’une entreprise augmentera ses bénéfices, la valeur de l’entreprise peut augmenter, tandis que si l’on pense qu’une entreprise est susceptible de mal se comporter à l’avenir ou que l’économie dans son ensemble est susceptible de faiblir, alors le stock peut baisse de valeur.
Il existe de nombreuses formules différentes utilisées par les investisseurs en formule en ce qui concerne le moment d’acheter des actions. Beaucoup de ces formules s’appuient fortement sur l’examen de graphiques qui suivent le prix d’une action au fil du temps. Par exemple, les moyennes mobiles – le montant qu’un stock se déplace – sont déterminées et les modèles sont détectés dans le mouvement du stock. Une forme très simple de formule d’investissement, d’autre part, implique la moyenne du coût en dollars ou l’achat d’une action à différents moments à différents prix pour recevoir un prix moyen inférieur.
Le principal avantage de la formule d’investissement est qu’elle supprime le comportement réactionnaire et émotionnel qui peut faire perdre de l’argent à un investisseur. Par exemple, de nombreux investisseurs paniquent lorsqu’une action chute et retirent leur argent pour éviter de nouvelles pertes. Cela peut entraîner une vente à bas prix lorsque la baisse du prix n’est qu’un revers temporaire, ce qui fait perdre à l’investisseur l’argent qu’il aurait gagné s’il avait attendu que l’action augmente en valeur.