Une institution financière est une entreprise qui collecte de l’argent auprès de clients qu’elle investit dans des instruments financiers, tels que des actions et des hypothèques. Certains des types d’institutions financières les plus courants sont les banques, les coopératives de crédit, les compagnies d’assurance et les sociétés d’investissement. Les gestionnaires d’institutions financières sont souvent responsables de l’embauche d’employés, du développement de modèles commerciaux et de la supervision de la planification financière concernant les flux de trésorerie et les investissements. L’optimisation du flux de travail, la mise en œuvre de stratégies financières et la conception de modèles de service à la clientèle peuvent être incluses dans la gestion des institutions financières.
La gestion des institutions financières exige souvent que les personnes occupant des postes de direction optimisent le flux de travail. Le flux de travail décrit les étapes par lesquelles passe un document. Une compagnie d’assurance, par exemple, transmet toutes ses réclamations via un workflow. Il commence lorsqu’une réclamation est déposée par un client et se termine lorsqu’une réclamation est approuvée ou refusée. Un gestionnaire de ce type d’institution financière pourrait être chargé de s’assurer que tous les départements communiquent clairement et efficacement. De même, un responsable s’assure que des directives sont en place qui dictent la chronologie des étapes du flux de travail, ainsi que les tâches effectuées à chaque étape.
De nombreux responsables financiers pensent que les processus peuvent toujours être améliorés. Pour cette raison, l’analyse des processus de flux de travail et l’amélioration constante font partie de la gestion des institutions financières. Un responsable peut être responsable de l’introduction de nouveaux logiciels ou systèmes. Il ou elle pourrait décider de créer de nouveaux postes, d’embaucher de nouveaux employés et de mettre fin à l’emploi de professionnels qui ne fonctionnent pas bien.
Le succès des stratégies de placement d’une institution peut déterminer la santé financière d’une institution financière. Les professionnels responsables de la gestion des institutions financières supervisent normalement les portefeuilles d’investissement. Ils prennent des décisions en fonction du risque perçu des investissements et des gains potentiels. La plupart des gestionnaires embauchent une équipe d’analystes financiers qui peuvent fournir des projections basées sur les comportements du marché et les indicateurs économiques.
Un autre objectif commun de la gestion des institutions financières est le développement de nouveaux produits et services. Un directeur de banque, par exemple, pourrait penser à de nouvelles incitations pour encourager davantage de personnes à ouvrir des comptes chèques. Les responsables des compagnies d’assurance maladie peuvent ajuster les plans pour refléter les besoins des clients et les coûts des procédures médicales.
Comme la plupart des entreprises, les institutions financières dépendent largement de leur réputation aux yeux des clients. Pour cette raison, les professionnels qui effectuent la gestion des institutions financières peuvent aider à développer des images et une image de marque qui peuvent les rendre plus attrayantes. Ils peuvent étudier des études de marché pour déterminer pourquoi certains clients ne sont pas satisfaits de leurs services et pourquoi d’autres sont satisfaits.