Un compte central d’avoirs est un compte unique qui peut être ouvert auprès d’une société de bourse ou auprès d’une banque. Le but du compte est de fournir une source unique pour toute la gestion des actifs du client donné. Cette approche de guichet unique en matière de gestion d’actifs permet au client de traiter avec les mêmes personnes, quel que soit l’aspect de la planification financière ou de la fonction requis.
Parfois appelé compte de gestion d’actifs, le processus aborde la plupart des éléments communs à la tâche de gestion de l’argent. Souvent, le forfait de base comprendra un compte courant accompagné d’une carte de débit. Une carte de crédit est souvent incluse dans le forfait.
En plus de fournir ces types de produits financiers au jour le jour, un compte d’actifs central fournit également des options de service complet en matière de gestion des actions, des obligations et d’autres types d’investissements. Cela peut inclure un compte de courtage qui permettra d’acheter et de vendre des actions, d’acquérir des obligations et même de s’engager dans des investissements en devises. Étant donné que le compte d’actifs central permet à toutes les ressources financières de résider sous un même parapluie, il est possible de transférer des fonds entre les comptes, ce qui facilite le déplacement des actifs là où ils sont le plus nécessaires.
Selon le nombre et le type de services d’assistance inclus dans un compte d’actifs central, il peut y avoir une gamme de frais mensuels et annuels associés à la gestion des actifs. En outre, de nombreux fournisseurs de gestion centrale des comptes d’actifs exigent également que des soldes minimaux soient maintenus dans au moins une partie des sous-comptes inclus dans le package. En retour, le client a accès à un large éventail de professionnels de la finance, peut souvent exiger des taux réduits sur les prêts et est généralement en mesure d’examiner l’état actuel de tous les éléments à tout moment opportun.