Les personnes qui souhaitent poursuivre une carrière en planification financière doivent détenir un diplôme en planification financière. Ce document permet à une personne de pratiquer dans ce domaine de carrière spécifique, tout en montrant à ses clients qu’elle est en effet un professionnel en qui on peut avoir confiance pour suivre les règles et réglementations établies par les gouvernements locaux et fédéraux. La certification est également requise par la loi, donc après avoir obtenu ce diplôme, il faut également passer un test administré par le Certified Financial Planner Board of Standards.
La voie habituelle pour obtenir un diplôme en planification financière consiste à fréquenter un collège et à suivre les matières requises menant à ce diplôme particulier. Il existe de nombreuses universités, collèges plus petits, écoles spécialisées et même des fournisseurs en ligne qui proposent ce type d’enseignement. Si une personne a déjà un autre diplôme universitaire, elle peut terminer en moins de temps. Il est encore plus utile si le premier diplôme est dans les domaines de la finance ou des affaires, comme la comptabilité, la gestion d’entreprise ou l’économie. Ceux qui ont une formation en droit ou en mathématiques sont également bien préparés pour obtenir un diplôme en planification financière. Plus tard, ils peuvent obtenir un MBA pour renforcer davantage leurs qualifications.
En règle générale, les principaux cours qu’un étudiant doit suivre pour obtenir un diplôme en planification financière sont les suivants : planification fiscale, planification successorale, planification des assurances et planification de la retraite. Les sujets supplémentaires incluent la gestion des flux de trésorerie, la gestion des investissements et la planification de l’éducation. Tous ceux-ci visent à fournir à l’étudiant des connaissances approfondies sur les assurances, les impôts et la gestion des risques. Les cours en ligne nécessitent généralement 21 unités de ces matières, mais l’exigence peut varier en fonction de la formation de l’étudiant et, parfois, de ses antécédents professionnels.
Outre les cours standards et l’obtention d’un diplôme de planification financière, l’étudiant est généralement tenu de suivre des cours de pré-certification. L’objectif est de les préparer à l’examen de certification. Il s’agirait d’un examen difficile que seulement la moitié des candidats pour la première fois réussissent généralement. Il couvre tous les sujets mentionnés et prend au total une dizaine d’heures à compléter.
Certaines personnes qui étudient pour obtenir un diplôme en planification financière sont déjà employées dans une entreprise de services financiers. Ils étudient pour pouvoir être promus à un poste supérieur, ou peut-être parce qu’ils envisagent de créer un jour leur propre bureau et de travailler comme planificateur financier indépendant. Pour accueillir ces étudiants employés, de nombreuses universités et collèges proposent des horaires flexibles avec des cours le week-end et du soir. De nombreux étudiants trouvent également que suivre des cours en ligne leur convient le mieux, car l’horaire d’étude peut être ajusté en fonction de leur horaire de travail. Les cours en ligne ont également tendance à être moins chers que de suivre des cours à l’école.
En période économique difficile, les services d’un planificateur financier sont très demandés. Un planificateur financier donne des conseils professionnels sur la façon dont les gens peuvent gérer leurs ressources financières et atteindre leurs objectifs financiers. Ce ne sont pas seulement des experts en investissement, en banque et en économie ; ils savent aussi bien travailler avec les gens.