Le terme family offices désigne les services financiers proposés aux familles aisées par un groupe de professionnels de la finance. La mission principale est d’aider les familles riches à maintenir, développer et préserver leur patrimoine. Ceux qui travaillent pour des family offices représentent une ou plusieurs familles dans des domaines tels que le droit, l’investissement et l’immobilier. Certains family offices ne représentent qu’une seule famille en raison de l’importance des actifs et des tâches nécessaires à la gestion du patrimoine familial. En plus des services financiers traditionnels, de nombreux bureaux proposent divers services aux clients, tels que les réservations de voyages, le paiement de factures et la préparation des déclarations de revenus.
De nombreuses familles fortunées choisissent de faire appel à des family offices comme alternative aux sociétés de gestion de patrimoine traditionnelles. Ces familles préfèrent souvent être le seul client, ce qui signifie que toute l’attention et l’énergie sont concentrées sur la satisfaction de leurs besoins. Les family offices sont souvent plus disposés à offrir des services flexibles aux familles qu’ils servent que les sociétés de gestion de patrimoine, qui mettent l’accent uniquement sur la gestion financière. Par exemple, un client peut demander au family office de payer toutes les factures personnelles et professionnelles de la famille, et le family office est souvent disposé à répondre à ces demandes. Une société de gestion de patrimoine est plus susceptible de refuser ces tâches, car elle a plusieurs types de clients, ce qui rendrait difficile de répondre à toutes leurs demandes uniques.
Certaines économies familiales tournent autour du succès ou de l’échec d’une entreprise privée détenue et exploitée par la famille au fil des ans. Le conseil pour pérenniser l’entreprise familiale, la formation et la planification de la succession est souvent un service nécessaire fourni par les family offices. Les professionnels peuvent aider les familles à développer les meilleures pratiques, politiques et plans de succession pour les générations futures afin que l’entreprise continue à fonctionner longtemps après le décès des membres fondateurs de la famille. Les family offices peuvent également gérer directement certaines des tâches commerciales et de gestion de l’entreprise familiale, selon les directives de la famille. Ils aident également les familles à surmonter les défis juridiques auxquels une entreprise privée sera confrontée en raison de l’évolution des réglementations gouvernementales et des conditions du marché.
Une famille qui souhaite s’engager dans des œuvres caritatives peut également faire appel aux services de family offices pour créer et maintenir une fondation privée. À l’instar des entreprises familiales, il doit souvent y avoir une planification adéquate de la relève pour que les futurs membres de la famille assument les responsabilités de direction ou de conseil sur les travaux de la fondation. Les professionnels des family offices sont souvent qualifiés et formés pour aider à gérer tous les aspects de l’exploitation des fondations privées.