Un fonds commun de placement équilibré est un fonds commun de placement où les investissements sont un mélange, généralement composé d’actions, d’obligations et de liquidités. Les investissements sont répartis sur quelques catégories afin de minimiser les risques et de générer des revenus, tout en permettant une croissance rentable. Certains des investissements sont généralement des choix plus sûrs et à faible risque qui ne se développent pas autant, tandis que d’autres sont des choix à risque plus élevé qui ont généralement le potentiel d’une croissance élevée des bénéfices. Le mélange de risque élevé par rapport à faible varie selon le fonds choisi. Investir dans un fonds commun de placement équilibré présente une variété d’avantages, ainsi que quelques inconvénients.
Un fonds commun de placement est une stratégie d’investissement dans laquelle un grand groupe de personnes contribue à un pool d’argent, appelé capital, qui est utilisé pour investir dans des titres tels que des actions et des obligations qui seront détenues collectivement par le groupe. Le fonds est généralement géré par un gestionnaire de fonds chargé d’investir l’argent de manière à générer un profit pour le groupe. Chaque membre du groupe est un actionnaire et détient un pourcentage du fonds en fonction de la somme d’argent qu’il a versée au pool.
Dans un fonds commun de placement équilibré, le gestionnaire de fonds investit l’argent dans un mélange de titres au lieu d’un seul type. Cette stratégie d’investissement est censée éviter la perte du capital, en supposant que si un investissement fait mal, les autres le rattraperont. Les investissements à haut risque sont contrebalancés par les investissements à faible risque.
En règle générale, les actions représentent environ 60 % du mélange de placements dans un fonds commun de placement équilibré. L’investissement en actions offre un potentiel de croissance et de profits considérables. Si les bonnes actions sont choisies, l’investissement d’une personne peut croître de façon exponentielle à mesure que la valeur de l’action augmente. Cependant, les actions sont un investissement à haut risque sans garantie et ont presque autant de chances de perdre de la valeur. Le gestionnaire de fonds du fonds doit généralement sélectionner une combinaison de gagnants éprouvés qui ont un historique de croissance agressive et dont on prévoit qu’ils continueront de croître, afin de minimiser les risques.
Les 40 % restants des investissements du fonds commun de placement équilibré sont le plus souvent des obligations et parfois des liquidités. Les obligations sont un investissement relativement sûr et à faible risque avec un rendement pratiquement garanti, mais le rendement des obligations est beaucoup plus faible que celui des actions. C’est une manière de sécuriser une partie du capital. L’investissement en obligations permet de se protéger contre une perte nette globale de la valeur du fonds, mais ce n’est pas une garantie.
Certains des avantages d’un fonds commun de placement équilibré comprennent le risque d’investissement réduit et la simplicité d’investissement. Un autre avantage est qu’un gestionnaire de fonds compétent est en mesure de surveiller le marché et l’économie et d’ajuster le solde des investissements dans le fonds si nécessaire. Quelques inconvénients sont qu’il existe toujours un certain risque d’investissement et que l’investisseur a très peu de contrôle sur les décisions concernant son argent. Un autre inconvénient peut être les frais, qui sont souvent calculés en pourcentage des revenus de l’investissement, et peuvent réduire les bénéfices de l’investisseur.