Un fonds de croissance et de revenu est un type de fonds commun de placement qui vise à profiter aux investisseurs de deux façons. Ce type de fonds est utilisé pour procurer une croissance du capital tout en produisant un revenu sous forme de dividendes. C’est souvent le choix des investisseurs intermédiaires qui hésitent à se concentrer sur un seul type d’objectif pour leurs placements dans des fonds communs de placement. Ces personnes préfèrent adopter une approche combinée pour rechercher des gains en capital et générer des liquidités plutôt que d’opter pour des fonds de revenu, qui peuvent être considérés comme des investissements conservateurs, ou des fonds de croissance, qui peuvent être considérés comme plus agressifs.
Avant qu’une personne puisse comprendre ce qu’est un fonds de croissance et de revenu, il est préférable qu’elle apprenne comment fonctionnent les fonds communs de placement. Les fonds communs de placement sont des outils d’investissement qui regroupent l’argent de nombreux investisseurs afin d’investir dans une gamme de valeurs mobilières et d’instruments d’investissement. Chaque investisseur reçoit une partie des gains du fonds et peut subir des pertes proportionnelles si les investissements sont médiocres. Les fonds communs de placement sont gérés par des professionnels et sont souvent le choix des petits investisseurs qui n’ont pas d’énormes sommes d’argent à investir mais qui souhaitent bénéficier d’un portefeuille diversifié et géré.
Dans la plupart des cas, les fonds de croissance et de revenu investissent dans de grandes entreprises très bien implantées dans leur industrie. La raison en est que ces sociétés ont tendance à être suffisamment établies pour verser des dividendes réguliers. Une entreprise qui se trouve sur un terrain plus fragile peut être incohérente en termes non seulement de versements de dividendes, mais également de fluctuation du cours des actions. En revanche, les entreprises plus établies de taille importante offrent souvent des cours boursiers en hausse ainsi qu’un revenu régulier. Ces fonds peuvent également investir dans des obligations à rendement élevé et inclure au moins une partie des liquidités conservées dans des comptes du marché monétaire.
Si une personne recherche une croissance spectaculaire ou d’énormes revenus, un fonds de croissance et de revenu n’est peut-être pas la meilleure option. Ces fonds sont souvent considérés comme de meilleures options pour les investisseurs qui recherchent des résultats modestes et des investissements un peu plus sûrs. Par exemple, une personne qui investit dans un fonds de croissance et de revenu peut remarquer que les cours des actions ont tendance à augmenter à un rythme plus lent qu’avec un type d’investissement plus agressif. Le compromis pour cela, cependant, est que les prix des actions sont moins susceptibles de chuter de façon spectaculaire. De même, le revenu peut être inférieur, mais il est plus susceptible d’être stable. De plus, une personne ayant un revenu de dividendes élevé peut faire face à plus de conséquences fiscales qu’une personne qui reçoit un revenu plus faible mais régulier d’un fonds de croissance et de revenu.