Un fonds diversifié est tout type de fonds d’investissement composé d’un large éventail de placements, chacun de ces placements comportant un degré de risque ou de volatilité différent. L’idée derrière ce type de fonds est de créer une situation dans laquelle l’investisseur continue à tirer un rendement du fonds même si certains actifs ne fonctionnent pas bien. Étant donné que la portée des investissements contenus dans le fonds est si variée, ceux dont la valeur augmente facilement tout manque de croissance présenté par les actions et autres investissements qui stagnent ou ont enregistré une perte.
Le concept de fonds diversifié s’oppose à ce que l’on appelle généralement un fonds ciblé ou spécialisé. Avec ces types de fonds, le plan est d’acheter des investissements qui sont tous liés à une industrie ou à un domaine spécifique, ou qui sont tous liés à un emplacement géographique donné. Par exemple, un fonds ciblé peut inclure des actions émises par des sociétés pharmaceutiques, ainsi que des émissions d’obligations liées à la construction de nouvelles installations par ces mêmes sociétés pharmaceutiques. Tant que ces entreprises fonctionnent bien, le retour sur investissement restera probablement assez élevé. Si des facteurs affectant la performance de ces sociétés venaient à se produire, la valeur des actions et le rendement des obligations pourraient en être affectés, entraînant une perte significative pour le fonds.
Avec le fonds diversifié, un scénario de ce type est beaucoup moins probable. Si le fonds contient des investissements liés à plusieurs secteurs différents, il y a de fortes chances qu’au moins quelques-uns de ces investissements produisent un rendement élevé, même si d’autres fonctionnent à un niveau plus modeste. Si la diversification comprend des investissements liés aux textiles, à la construction et aux matières premières, et que les investissements textiles subissent une diminution pendant un certain temps, le mouvement à la hausse des investissements dans la construction et les matières premières couvrira cette perte. Cela permet au fonds de continuer à croître, bien qu’à un rythme plus lent que si tous les investissements augmentaient en valeur.
Pour les investisseurs qui ont tendance à être plus conservateurs et qui souhaitent un certain type de rendement régulier, une approche de fonds diversifiés est logique. Dans le cas où un ensemble particulier d’investissements ne montre aucun signe de reprise après avoir perdu de la valeur pendant un certain temps, ils peuvent normalement être remplacés par d’autres options plus prometteuses. En conservant une large gamme d’options d’achat d’actions, d’obligations, de matières premières et d’autres investissements au sein du fonds diversifié, il est beaucoup plus facile de minimiser l’impact global de l’un de ces titres et de permettre ainsi à l’investisseur de se rapprocher continuellement de son objectif ultime. objectifs financiers.