Un groupe du marché des capitaux est une section ou une division au sein d’une structure d’entreprise qui se consacre à la tâche d’aider les clients à obtenir des services financiers qui aident ces clients à accroître leur patrimoine financier. En règle générale, cela signifie évaluer la situation actuelle du client, discuter des objectifs et avoir une idée des types de services qui seraient bénéfiques à l’heure actuelle. L’étendue des services fournis variera d’un groupe du marché des capitaux à l’autre, mais la plupart incluront des moyens d’investir dans un certain nombre d’opportunités ainsi qu’une assistance pratique pour la gestion financière de base.
Il n’est pas rare qu’un groupe du marché des capitaux concentre son attention sur des types spécifiques de clients. Le groupe peut se concentrer sur la fourniture de services à d’autres sociétés, souvent en mettant l’accent sur la fourniture de stratégies visant à lever des capitaux pour des projets d’expansion ou même le lancement d’une nouvelle filiale. La tâche pourrait prendre la forme d’aider le client à élaborer une émission d’obligations à offrir à la vente, à mettre en place une ligne de crédit ou même à réorganiser les actifs actuels pour un meilleur avantage, permettant à l’entreprise d’utiliser certaines de ses propres ressources pour l’expansion. Les entreprises peuvent également travailler avec ce type de groupe pour organiser la vente d’actifs tels que l’immobilier ou structurer une nouvelle offre d’actions, dans le but d’utiliser les revenus générés pour investir dans d’autres opportunités.
Un groupe du marché des capitaux peut se concentrer sur les investisseurs individuels. Ici, la gamme de services peut inclure l’assistance à l’établissement d’un budget, l’obtention d’hypothèques pour des immeubles principaux ou d’investissement et l’aide au client dans la sélection des actifs à inclure dans un portefeuille d’investissement. Le groupe peut aider à identifier un certain nombre de types d’investissements différents afin d’aider le client à générer des revenus à partir de dividendes ainsi que des paiements d’intérêts, en utilisant une combinaison éclectique d’actions, d’obligations, de biens immobiliers et d’un certain nombre d’autres avoirs pour atteindre le objectif recherché.
Sous quelque forme que ce soit, le but du groupe du marché des capitaux est d’aider les clients à lever des capitaux ou à générer de la richesse comme moyen d’atteindre des objectifs spécifiques. Selon la situation unique de chaque client, le processus peut nécessiter une courte période de consultation suivie d’un processus de mise en œuvre de quelques idées. À d’autres moments, le groupe peut fournir un soutien continu aux clients alors qu’ils développent de nouveaux objectifs et demandent de l’aide pour déterminer comment financer ces efforts au mieux.