Un objectif de placement est un moyen d’aider un investisseur à atteindre ses objectifs de placement ultimes. Les stratégies de ce type peuvent viser à aider l’investisseur à atteindre un certain niveau de rendement dans un court laps de temps, ou être liées à des objectifs à long terme, comme l’accumulation d’un certain montant de réserves dans un fonds de retraite. Au fil du temps, un objectif d’investissement peut changer ou être atteint, laissant la place à d’autres objectifs à formuler et à poursuivre.
Il n’est pas rare qu’un objectif de placement utilise la répartition de l’actif comme moyen d’atteindre un but ultime. Par exemple, un investisseur peut avoir pour objectif d’ajouter un certain montant de ressources à un fonds de retraite pendant une période de douze mois. Afin d’atteindre cet objectif, il ou elle achètera et vendra diverses actions, obligations et autres instruments financiers d’une manière qui permet de générer suffisamment en retour pour déposer le montant de fonds souhaité dans le compte de retraite. Une fois l’objectif atteint, l’objectif d’investissement est considéré comme atteint et l’investisseur peut se concentrer sur la création de nouveaux objectifs pour la période de douze mois suivante.
L’objectif de placement peut également se concentrer sur la réalisation d’un certain type d’objectif à long terme, comme la structuration d’un portefeuille afin qu’il génère un rendement annuel suffisant pour offrir à l’investisseur un niveau de vie confortable. Au fil du temps, l’investisseur s’engagera dans une gestion de portefeuille qui cherche à identifier la combinaison idéale d’actifs pour générer le montant souhaité de revenu annuel. Une fois que le portefeuille est agencé pour fournir ce niveau de revenu annuel, l’investisseur évaluera continuellement chaque titre pour déterminer sa capacité à continuer à produire un rendement au cours de la prochaine année à cinq ans. Selon le résultat de ces projections, l’investisseur peut occasionnellement acheter ou vendre un actif afin de préserver ce taux de rendement annuel souhaitable.
Les investisseurs individuels et les gestionnaires de divers fonds fixeront des objectifs de placement et prendront des mesures pour atteindre ces objectifs. Selon la portée de l’opération et le type d’organisation qui poursuit ces objectifs, il peut être nécessaire de déposer certains documents auprès d’un organisme de réglementation gouvernemental national. Par exemple, un formulaire ADV est un formulaire obligatoire utilisé aux États-Unis. Les entreprises engagées dans des activités d’investissement doivent déposer ce formulaire auprès de la Securities and Exchange Commission, un organisme de réglementation géré par le gouvernement fédéral. Comme ses homologues dans d’autres pays, le formulaire ADV comprend toutes les données pertinentes pour l’organisme de réglementation, telles que le nom et le type d’organisation, ainsi que le nombre d’employés associés à l’organisation. Les formulaires de ce type nécessiteront également des informations concernant les services d’investissement offerts aux clients et les frais associés à ces services.