Un plan de retrait est une procédure qui est parfois établie sous la forme d’un calendrier de versements associé à un fonds commun de placement. Le régime prévoira des paiements périodiques à remettre à l’investisseur du fonds commun de placement. Généralement, le montant des paiements sera un montant fixe qui est déduit directement du solde contenu dans le compte de fonds commun de placement.
Les plans de retrait sont souvent utilisés comme moyen d’établir un flux de revenus constant pour un individu. L’approche peut être utilisée dans le cadre d’une fiducie ou d’une société familiale, chaque enfant recevant un paiement mensuel ou trimestriel du fonds commun de placement. L’utilisation d’un plan de retrait de cette manière permet de s’assurer que chaque enfant est correctement pris en charge et dispose d’au moins un montant minimum d’argent de la succession sur une base continue. Pour les parents qui souhaitent fournir un soutien continu aux enfants handicapés ou ayant d’autres problèmes de santé, un plan de retrait peut être un moyen pratique d’assurer la sécurité après le décès des parents.
Dans d’autres applications, l’approche du plan de retrait est attrayante pour de nombreux investisseurs de fonds communs de placement car elle permet à chaque investisseur de recevoir des fonds qui peuvent être utilisés à des fins diverses. Le produit peut être déposé dans les fonds du collège pour les enfants, mis de côté comme argent pour des vacances ou d’autres voyages, ou fonctionner comme capital de démarrage pour d’autres types d’investissements. De nombreux investisseurs choisissent d’utiliser un plan de retrait comme moyen de financer des projets importants qui vont au-delà des dépenses mensuelles habituelles couvertes par les salaires et avantages similaires.
Une autre application clé du fonds de retrait est comme moyen de soutien pendant la retraite. La réception de versements réguliers peut être utilisée pour augmenter les revenus provenant d’autres régimes de retraite, aidant ainsi l’investisseur à maintenir un niveau de vie plus élevé même face à la hausse des coûts. Si tel est l’objectif visé par le plan de retrait, il est important de garder à l’esprit que, puisque les paiements sont fixes, les paiements peuvent être financés par une combinaison de rendements sur les investissements effectués par le fonds commun de placement et de vente d’actions si nécessaire.