Le vol d’identité est un groupe d’activités criminelles dans lesquelles le criminel utilise une ou plusieurs pièces de l’identité de la victime. Cela peut impliquer une perte monétaire, comme lorsque le criminel utilise la carte de crédit de la victime ; “prise de contrôle de compte”, lorsque le criminel utilise l’accès au compte pour verrouiller le propriétaire de son compte ; ou le vol du « vrai nom », lorsque le criminel utilise les informations obtenues pour ouvrir de nouveaux comptes et créer une réalité alternative pour l’identité. Le vol d’identité est une infraction fédérale aux États-Unis. Il existe deux types de programmes de vol d’identité : un programme spécifique entrepris par toute entreprise, établissement d’enseignement ou autre organisation pour protéger ses employés ou ses membres contre le vol d’identité et un programme spécifique de la Federal Trade Commission (FTC), communément appelé “FTC”. Programme d’usurpation d’identité.
Les organisations mettent en place des programmes de vol d’identité pour diverses raisons. L’une consiste à protéger leurs employés et leurs membres et à les aider à éviter le temps et les perturbations du vol d’identité, qui peut également interférer avec leur travail. Un autre est de protéger l’organisation, car le vol d’identité d’un membre ou d’un employé peut exposer l’organisation à des activités criminelles si, par exemple, un nom d’utilisateur et un mot de passe liés au lieu de travail de la victime sont volés.
Le programme de vol d’identité d’une organisation individuelle est susceptible d’inclure plusieurs initiatives différentes. Celles-ci peuvent inclure l’assurance qu’aucun vol d’identité n’a déjà eu lieu en examinant les informations de crédit et en donnant accès à des rapports de crédit gratuits. Il peut également inclure une assistance en cas de carte de crédit perdue ou volée ou de suspicion d’usurpation d’identité, y compris une assistance d’urgence.
Le programme de vol d’identité de la FTC découle de la loi de 1998 sur le vol d’identité et la dissuasion de l’hypothèse. Par cette loi, le Congrès a ordonné à la FTC d’établir un référentiel pour les plaintes et l’éducation des consommateurs et l’assistance aux victimes.
Il existe un certain nombre de facettes incluses dans le programme de vol d’identité de la FTC. Tout d’abord, la FTC a mis en place un numéro sans frais que les consommateurs peuvent utiliser pour signaler le vol d’identité. Deuxièmement, la FTC a mis en place un site Web qui fournit des informations ainsi qu’un formulaire Web sécurisé pour déposer une plainte en ligne. Troisièmement, la FTC publie un livre d’éducation des consommateurs en anglais, intitulé Identity Theft : When Bad Things Happen to Your Good Name, et en espagnol, intitulé Robo de Identidad : Algo malo puede pasarle a su buen nombre.
Entre autres initiatives, la FTC a également établi la «règle des drapeaux rouges», qui oblige les institutions financières et les créanciers à créer chacun un programme de prévention du vol d’identité. Il fournit une assistance et un soutien aux organisations qui sont tenues de le faire. Par exemple, en 2009, la FTC a mis à disposition “Un programme de prévention à faire soi-même pour les entreprises et les organisations à faible risque de vol d’identité”. Alors que les organisations s’efforçaient de mettre en place leurs programmes, la FTC a retardé l’application de la règle des drapeaux rouges jusqu’au 1er juin 2010.