Un cours de finances personnelles fournit généralement aux étudiants les bases de la gestion de l’argent. Cela peut apprendre à quelqu’un comment créer des objectifs financiers à court et à long terme. Il aide les étudiants à atteindre ces objectifs en leur expliquant comment établir un budget personnel et comment choisir les opportunités d’investissement. Un tel cours peut également montrer aux étudiants différentes façons de se préparer à des événements futurs, tels que la retraite et la planification successorale. Le cours peut être suivi en personne ou en ligne, via une institution accréditée ou un lieu plus informel, comme un site Web d’information.
Ces cours de finance enseignent généralement des conseils de base en matière de budgétisation. Que l’individu vive seul ou soit membre d’un grand ménage, il peut tirer profit de l’apprentissage du suivi des revenus et des dépenses, par exemple. Une classe de finances personnelles pourrait également aborder différents types d’impôts. La création d’un portrait global de la situation économique du ménage peut aider une personne à déterminer ses priorités et à franchir les prochaines étapes de la gestion de ses finances. Quelques exemples de conseils plus spécifiques en matière de finances personnelles pourraient inclure la façon d’élaborer un plan d’épargne et la façon de gérer des documents importants.
Les étudiants d’un cours de finances personnelles pourraient également en apprendre davantage sur l’investissement pour les débutants. Ce faisant, ils se familiarisent généralement avec des termes courants, tels que diversification et risque. Une classe de finance de base couvrira généralement les principes fondamentaux de l’investissement de petites sommes d’argent dans des actions ou des obligations. Il pourrait également traiter des incidences fiscales de certains types d’investissements.
Dans ce type de cours, les étudiants apprennent souvent aussi la planification de la retraite. Une question commune qui est abordée pourrait être le montant du revenu dont on aura besoin pour faire face aux frais de subsistance une fois qu’il aura pris sa retraite. Les instructeurs peuvent également discuter des avantages, y compris la couverture médicale, auxquels on pourrait être admissible. La classe des finances personnelles pourrait aborder différents types de régimes de retraite offerts par les employeurs, y compris les options de cotisation des employés. D’un autre côté, si quelqu’un est un travailleur indépendant, il ou elle voudra peut-être apprendre à mettre des fonds de côté à cette fin.
Un cours de finances personnelles peut également enseigner à quelqu’un les principes fondamentaux de la planification successorale, qui fait référence à la gestion de ses actifs après le décès. Une classe peut offrir un large aperçu de ce sujet, tandis qu’une autre classe peut fournir aux étudiants des informations plus approfondies, en fonction de l’emplacement. Aux États-Unis, par exemple, la plupart des lois relatives aux successions et aux biens personnels varient d’un État à l’autre.
Le choix de la bonne classe de finances personnelles peut dépendre de plusieurs facteurs, tels que les objectifs, le calendrier et le budget. Les cours peuvent généralement être suivis en personne ou en ligne. Selon la complexité ou la quantité d’informations que l’on souhaite apprendre, il ou elle peut choisir de payer pour un cours ou de rechercher des cours gratuits. Certains cours gratuits sont disponibles dans de prestigieuses universités américaines. Beaucoup enseignent également aux étudiants comment sélectionner des conseillers financiers personnels pour les aider davantage à atteindre leurs objectifs économiques.