Les commandes frauduleuses sont tout type de commandes commerciales créées et soumises avec des informations trompeuses ou délibérément inexactes. Les commandes de ce type sont souvent passées à l’aide d’informations qui ont été volées ou lorsqu’il n’y a aucune intention de payer les marchandises une fois qu’elles sont reçues. L’incidence de ces types de commandes frauduleuses et suspectes a considérablement augmenté ces dernières années, en particulier dans les situations en ligne.
Un type de commandes frauduleuses consiste à passer des commandes en utilisant des informations obtenues illégalement, telles que le vol d’identité. Ici, la personne qui passe la commande utilise le nom, l’adresse et les informations de carte de crédit d’une autre personne sans son autorisation. Pour cette raison, de nombreux fournisseurs ont mis en place des protocoles qui rendent plus difficile la passation de commandes en ligne à l’aide de données volées en exigeant un certain type de vérification de la part de l’acheteur avant d’accepter et de traiter la commande. Si l’acheteur n’est pas en mesure de fournir les données demandées, la commande est rejetée. Dans certains pays, l’incident est signalé aux forces de l’ordre.
Une autre caractéristique des commandes frauduleuses concerne le pays d’origine du prétendu acheteur. Il existe plusieurs pays dans le monde qui offrent le cadre idéal pour ce type d’activité illégale, avec peu ou pas de recours de la part de la victime. Cela a conduit certaines entreprises à refuser des commandes provenant de pays spécifiques connus pour être des sources de commandes frauduleuses dans le cadre de leurs stratégies de gestion des risques.
Des volumes inhabituellement élevés de biens et de services demandés à un acheteur utilisant une carte de crédit personnelle sont également une indication courante qu’une commande frauduleuse est sur le point d’être passée. Parfois, les criminels tentent de contourner ce type de situation en passant plusieurs commandes en utilisant différents noms de clients et informations de carte de crédit, mais avec tous les biens et services livrables à la même adresse. Aujourd’hui, de nombreux fournisseurs incluent des vérifications croisées dans leurs configurations de système de commande pour détecter ce type d’activité, ce qui permet d’identifier le vol d’identité potentiel et de signaler l’activité aux autorités.
Les commandes frauduleuses se caractérisent aussi parfois par des tentatives d’utilisation de plusieurs cartes de crédit pour payer les commandes, avant de finalement soumettre des informations qui sont acceptées. Lorsque c’est le cas, le criminel travaille souvent sur une liste de numéros de cartes de crédit volées, pour finalement en trouver une qui est active et qui dispose de suffisamment de crédit pour finaliser l’achat. Certains systèmes de commande verrouillent en fait un acheteur si un certain nombre de tentatives infructueuses sont faites, protégeant ainsi le vendeur contre les pertes dues à l’annulation ultérieure des paiements.
La gamme et la conception des commandes frauduleuses sont si vastes qu’il n’existe pas de stratégie unique qui protège les fournisseurs dans toutes les situations. En intégrant des points de contrôle et des mesures de sécurité dans tout type de processus de commande, il est possible de limiter le risque d’en être victime. Cela s’applique à la fois aux commandes manuelles pour créer un nouveau compte et effectuer un achat, ainsi qu’aux politiques et procédures de commande en ligne.