Qu’est-ce qu’une Famille de Fonds ?

Investir dans des fonds communs de placement plutôt que dans des actions et des obligations individuelles est un moyen pour les investisseurs d’acquérir une plus grande diversification à des coûts souvent inférieurs à ce qu’ils auraient autrement exigé. De nombreuses sociétés de fonds communs de placement offrent une famille de fonds composée de différents fonds communs de placement individuels avec des objectifs et des stratégies de placement variés. Les investisseurs peuvent souvent transférer des capitaux ou de l’argent d’un fonds à un autre moyennant des frais minimes ou sans frais et peuvent recevoir un relevé combiné reflétant l’activité d’investissement et de performance chaque mois ou trimestre.

Ce sont généralement les plus grandes sociétés de fonds communs de placement qui offrent aux investisseurs l’option d’une famille de fonds dans lesquels ils peuvent investir. Chacun de ces fonds sera composé de différents titres, tels que des actions ou des obligations, et utilisera différentes stratégies de placement qui reflètent différents niveaux de risque et de rendement. Un investisseur peut décider après avoir placé du capital dans un fonds qu’il peut supporter de prendre un peu plus de risques, et une société de fonds communs de placement qui offre une famille de fonds offrira à l’investisseur la possibilité de rediriger une partie de l’argent vers un portefeuille différent qui investit de manière plus agressive.

Dans certains cas, un fonds commun de placement peut être conçu pour inclure des titres d’un secteur spécifique. Par exemple, il pourrait y avoir un portefeuille axé sur la technologie qui offre aux investisseurs une exposition à certaines des actions les plus prometteuses de cette industrie. Toutefois, si tout à coup le secteur de l’énergie semble connaître une croissance, un investisseur pourrait décider de transférer une partie de l’investissement dans un autre portefeuille spécifique à l’énergie dans la famille de fonds.

Les avantages d’une offre de société de fonds communs de placement qui comprend une famille de fonds sont que si un investisseur décide de modifier son profil d’investissement, il n’a pas à changer de société de fonds communs de placement pour y parvenir. C’est pourquoi les frais impliqués dans le changement de fonds peuvent être faibles, de sorte que les investisseurs ne sont pas pénalisés pour la redirection d’actifs tant qu’ils se trouvent dans une famille de fonds. La société de fonds communs de placement gagne parce qu’elle continue de gérer le même montant d’actifs pour l’investisseur, et l’investisseur n’a pas à ouvrir un nouveau compte ailleurs.

Les sociétés de fonds communs de placement dans certains endroits, comme les États-Unis et le Royaume-Uni, sont tenues de fournir un prospectus décrivant la stratégie d’investissement d’un portefeuille donné en plus d’un aperçu des frais et commissions. Les investisseurs doivent être conscients du montant de liquidités ou de l’accès aux liquidités que chaque fonds commun de placement fournit. Cela réduira les risques de malentendu lorsqu’un investisseur cherche à transférer des actifs d’un fonds à un autre si les fonds ne peuvent pas être libérés pendant un certain temps.