Une stratégie d’investissement défensive est une stratégie qui comprend un portefeuille d’options d’investissement conçues pour minimiser le risque de pertes pour l’investisseur. Les choix populaires pour une stratégie d’investissement défensive incluent les obligations, les devises, les actions très sûres et peut-être les métaux précieux. Ce type de stratégie d’investissement peut être recommandé pour certains à l’approche de l’âge de la retraite ou pour ceux qui ne sont pas prêts à risquer beaucoup.
Généralement, une stratégie d’investissement défensive n’est pas recommandée pour ceux qui débutent leur carrière. À ce stade, une certaine quantité de perte est acceptable, par rapport au gain qui peut être réalisé. De plus, si une perte survient, il y a plus de temps pour la récupérer. Par conséquent, une stratégie d’investissement défensive n’offre pas beaucoup en termes de gain financier pour ceux qui envisagent de prendre leur retraite dans des décennies à venir.
Cependant, pour ceux qui approchent de la retraite, leur stratégie devra probablement changer. À ce moment-là, l’investisseur a probablement accumulé une bonne somme d’argent dans son portefeuille. En perdre une partie importante à ce stade pourrait entraîner des résultats catastrophiques. Cela pourrait avoir pour effet de retarder la retraite par souci financier.
Par conséquent, la répartition du portefeuille pour ceux qui approchent de la retraite évoluera probablement progressivement vers une stratégie d’investissement défensive à grande échelle afin de minimiser les risques. À un certain moment de la vie professionnelle d’un investisseur, l’objectif n’est pas d’augmenter ses gains, mais de protéger ces gains des fluctuations annuelles qui peuvent survenir sur le marché boursier.
Les obligations, en particulier les obligations d’État, deviennent un véhicule principal pour l’exécution de cette stratégie d’investissement. Étant donné que les obligations d’État sont très sûres, investir dans celles-ci est considéré comme une stratégie d’investissement défensive. Les obligations les plus sûres sont les obligations fédérales, mais même les obligations municipales comportent une grande sécurité dans la plupart des cas.
Les obligations d’entreprises peuvent également être une bonne stratégie d’investissement défensif. Bien que celles-ci ne soient pas aussi sûres que les obligations d’État, l’examen de la notation des obligations d’une entreprise peut fournir une certaine assurance à l’investisseur quant à la capacité de l’entreprise à rembourser ses obligations. Pourtant, ceux qui recherchent une stratégie extrêmement sûre et infaillible peuvent être moins disposés à envisager les obligations de sociétés.
Garder de l’argent sous forme de devises, non pas pour échanger des devises internationales mais comme réserve, est également une stratégie d’investissement défensive. La monnaie, à moins que le gouvernement ne s’effondre, conservera toujours une certaine valeur. Cependant, il convient de noter que, à moins qu’une déflation ne se produise, plus la monnaie est détenue longtemps, moins elle deviendra précieuse. Par conséquent, la plupart des conseillers financiers ne sont pas susceptibles de suggérer cela comme une stratégie judicieuse.