Le Consumer Financial Protection Bureau est une agence gouvernementale américaine qui veille à ce que les banques, les prêteurs et les autres sociétés financières vous traitent équitablement.
Qui gouverne le CFPB ?
Le Bureau of Consumer Financial Protection (CFPB) est un bureau indépendant au sein du système de la Réserve fédérale qui donne aux consommateurs les informations dont ils ont besoin pour prendre des décisions financières dans leur meilleur intérêt et celui de leur famille.
Quelle est la mission du CFPB ?
Énoncé de mission Faire en sorte que les marchés des produits et services financiers destinés aux consommateurs fonctionnent pour les Américains en promouvant la transparence et le choix des consommateurs et en prévenant les pratiques financières abusives et trompeuses.
Le CFPB est-il sous FTC ?
Le Consumer Financial Protection Bureau (“CFPB” ou “Bureau”) et la Federal Trade Commission (“FTC”) (collectivement “les agences”), reconnaissant qu’une coopération efficace est essentielle pour protéger les consommateurs, éviter la duplication des efforts, assurer la cohérence et assurer un marché dynamique pour Consumer Financial
Qui est à la tête du CFPB ?
Le chef du CFPB de Biden, Rohit Chopra, devrait être plus dur que Trump sur les banques – Bloomberg.
Le CFPB existe-t-il toujours ?
Le statut d’organisme indépendant du CFPB a fait l’objet de nombreuses contestations devant les tribunaux. En juin 2020, la Cour suprême des États-Unis a déclaré la structure à directeur unique amovible uniquement avec un motif inconstitutionnel, mais a autorisé l’agence à rester en activité.
Le CFPB est-il réel ?
Le Consumer Financial Protection Bureau, souvent simplement appelé CFPB, est une agence gouvernementale américaine. Le CFPB emploie plus de 1 500 personnes dans six divisions : Éducation et engagement des consommateurs ; Supervision, application et équité des prêts ; Recherche, Marchés et Réglementation ; Affaires extérieures; Juridique; et Opérations.
À qui s’applique la loi FTC?
L’article 5(a) de la Federal Trade Commission Act (FTC Act) (15 USC §45) interdit « les actes ou pratiques déloyaux ou trompeurs dans ou affectant le commerce ». Cette interdiction s’applique à toutes les personnes exerçant une activité commerciale, y compris les banques.
Que couvre le CFPB ?
Notre travail comprend : Éradiquer les actes ou pratiques déloyaux, trompeurs ou abusifs en écrivant des règles, en supervisant les entreprises et en appliquant la loi. Appliquer les lois qui interdisent la discrimination dans le crédit à la consommation. Prise en charge des réclamations des consommateurs.
D’où vient le financement du CFPB ?
Le CFPB est financé par les revenus de la Fed, et non par des crédits. Le CFPB demande des transferts monétaires à la Fed dans la mesure nécessaire pour financer ses opérations, sous réserve d’un plafond basé sur une formule légale. Pour l’exercice 2020, le budget de 580 millions de dollars du CFPB était inférieur à son plafond de 696 millions de dollars.
Le CFPB réglemente-t-il les courtiers ?
Le CFPB, en revanche, n’a aucun pouvoir de réglementation ou d’exécution sur les clauses d’arbitrage ou d’arbitrage des courtiers ou des conseillers en investissement.
Qu’est-ce que Reg Z dans les prêts?
La réglementation Z interdit certaines pratiques relatives aux paiements effectués pour rémunérer les courtiers en hypothèques et autres initiateurs de prêts. L’objectif des modifications est de protéger les consommateurs du marché hypothécaire contre les pratiques déloyales impliquant une indemnisation versée aux initiateurs de prêts.
Le CFPB interdit-il la rémunération basée sur ?
La règle interdit d’indemniser les initiateurs de prêts en fonction de la durée d’un prêt couvert. Elle interdit également la rémunération basée sur les conditions collectives de transactions multiples (telles que le taux d’intérêt moyen sur 10 prêts) ou sur les conditions de transactions multiples par plusieurs initiateurs de prêts prises dans leur ensemble.
Qu’est-ce qu’une infraction à la FTC ?
Application administrative des lois sur la protection des consommateurs et la concurrence. En vertu de l’article 5(b) de la loi FTC, la Commission peut contester des « actes ou pratiques déloyaux ou trompeurs », des « méthodes de concurrence déloyales » ou des violations d’autres lois appliquées par la loi FTC, en instituant une décision administrative.
Que fait la FTC des plaintes ?
Le Bureau de la protection des consommateurs de la FTC met fin aux pratiques commerciales déloyales, trompeuses et frauduleuses en recueillant des rapports des consommateurs et en menant des enquêtes, en poursuivant les entreprises et les personnes qui enfreignent la loi, en élaborant des règles pour maintenir un marché équitable et en éduquant les consommateurs et les entreprises sur leurs droits.
La FTC a-t-elle le pouvoir de réglementer ?
En plus de son pouvoir d’enquêter sur les violations de la loi par des particuliers et des entreprises, la Commission a également le pouvoir fédéral d’établir des règles pour édicter des réglementations à l’échelle de l’industrie.
Le CFPB est-il une agence gouvernementale ?
Le Consumer Financial Protection Bureau est une agence gouvernementale américaine qui veille à ce que les banques, les prêteurs et les autres sociétés financières vous traitent équitablement.
Pourquoi est-ce que je reçois une lettre du CFPB ?
Parfois, le CFPB enverra une lettre d’avertissement pour informer les destinataires que certaines actions peuvent enfreindre la loi fédérale sur les finances des consommateurs. Ce ne sont pas des accusations d’actes répréhensibles. Au lieu de cela, ils sont destinés à aider les bénéficiaires à revoir certaines pratiques et à s’assurer qu’elles sont conformes à la loi fédérale.
Y a-t-il un procès contre le groupe Hydra ?
La Cour a rendu un jugement contre les défendeurs du groupe Hydra pour un montant de 69 623 528 $ afin de fournir réparation aux consommateurs concernés. Le procès nomme Richard Moseley, Sr., Richard Moseley, Jr., et 20 entités corporatives interdépendantes contrôlées par eux (collectivement sous le nom de Hydra Group).
Combien d’argent le CFPB a-t-il rendu aux consommateurs ?
Le CFPB a récupéré 14,4 milliards de dollars en secours aux consommateurs, y compris l’argent retourné, les principaux réduits et les dettes annulées. L’efficacité et la résilience de l’agence sont remarquables compte tenu des efforts déployés pour la définancer et la désamorcer et pour saper sa mission – parfois par ses propres dirigeants.
Qu’est-ce qui rend une pratique déloyale?
Actes ou pratiques déloyaux – La norme d’injustice de la loi Dodd-Frank est qu’un acte ou une pratique est déloyale lorsque : elle cause ou est susceptible de causer un préjudice substantiel aux consommateurs; Le préjudice n’est pas compensé par des avantages compensatoires pour les consommateurs ou la concurrence.
Quels prêts ne sont pas couverts par Reg Z?
Considérations relatives à la couverture en vertu de la réglementation Z La réglementation Z ne s’applique pas, à l’exception des règles d’émission et de responsabilité en cas d’utilisation non autorisée des cartes de crédit. (Les crédits exonérés comprennent les prêts à vocation commerciale ou agricole et certains prêts étudiants.
Qui est assujetti au Reg Z?
La réglementation Z s’applique à de nombreux types de crédit à la consommation. Cela comprend les prêts immobiliers, les marges de crédit sur valeur domiciliaire, les prêts hypothécaires inversés, les cartes de crédit, les prêts à tempérament et certains types de prêts étudiants.
Qu’est-ce que TILA réglemente?
Le Truth in Lending Act (TILA) vous protège contre les pratiques de facturation et de carte de crédit inexactes et injustes. Il oblige les prêteurs à vous fournir des informations sur le coût du prêt afin que vous puissiez comparer certains types de prêts.