Irish Residential Properties REIT plc (IRES REIT) est une fiducie de placement immobilier axée sur la croissance qui se concentre sur l’acquisition, la détention, la gestion et le développement d’investissements principalement axés sur des logements locatifs résidentiels privés en Irlande.
À qui appartient le FPI IRES ?
IRES a été introduit à la Bourse irlandaise en avril 2014 et a été financé en grande partie par la société cotée canadienne CAP REIT. IRES continue d’être géré à l’externe par certaines filiales de CAP REIT (TSX : CAR. UN). IRES est le plus grand propriétaire privé d’Irlande avec plus de 3 884 unités en sa possession en janvier 2020.
IRES REIT est-il un bon investissement ?
PE vs Industrie : IRES est une bonne valeur sur la base de son ratio PE (14,3x) par rapport à la moyenne de l’industrie européenne des REIT (16,3x). PE vs marché : IRES est une bonne valeur basée sur son ratio PE (14,3x) par rapport au marché irlandais (29,1x).
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Combien y a-t-il de REIT en Irlande ?
Il n’y a jamais eu que quatre Reits en Irlande, et un seul – Ires Reit – peut être considéré comme un acteur majeur sur le marché résidentiel irlandais.
Comment les FPI évitent-elles les impôts ?
Les FPI évitent l’impôt sur le revenu au niveau des sociétés via des déductions pour les dividendes versés aux actionnaires. Les actionnaires peuvent alors bénéficier de taux d’imposition préférentiels aux États-Unis sur les distributions de dividendes du FPI. La Tax Cuts and Jobs Act (TCJA) promulguée en 2017 a encore amélioré l’efficacité fiscale des investissements en REIT.
Quelle taxe les FPI paient-elles ?
Une personne physique résidente irlandaise, détenant des actions d’un FPI irlandais, sera assujettie à l’impôt sur le revenu et à l’USC sur les dividendes du FPI. Encore une fois, cela pourrait atteindre un taux combiné de 51 %. Les FPI sont tenues de prélever une retenue à la source de 25 % sur tous les dividendes qu’elles versent. Cela vaut aussi bien pour les résidents que pour les non-résidents.
Qu’est-ce qu’un REIT Ireland ?
Les FPI sont des sociétés qui tirent des revenus locatifs de propriétés commerciales ou résidentielles. Ils sont généralement exonérés d’Impôt sur les Sociétés (IC) sur les seuls revenus de leur activité de location immobilière.
Pouvez-vous perdre de l’argent dans un REIT?
Les fiducies de placement immobilier (FPI) sont des véhicules d’investissement populaires qui versent des dividendes aux investisseurs. Les FPI cotées en bourse risquent de perdre de la valeur à mesure que les taux d’intérêt augmentent, ce qui envoie généralement des capitaux d’investissement dans des obligations.
Quel est le rendement moyen d’un FPI ?
Ainsi, si nous regardons l’indice FTSE Nareit All Equity REITs, qui ne considère que les REIT qui possèdent des propriétés, le rendement total sur les 30 dernières années est encore plus impressionnant, à 1 680 %. Il s’agit d’un rendement moyen annualisé d’environ 10,1 %.
Les FPI paient-elles des impôts ?
La majorité des dividendes des FPI sont imposés comme un revenu ordinaire jusqu’au taux maximum de 37 % (revenant à 39,6 % en 2026), plus une surtaxe distincte de 3,8 % sur les revenus de placement. Les contribuables peuvent également généralement déduire 20 % du montant combiné du revenu d’entreprise qualifié, qui comprend les dividendes de FPI qualifiés jusqu’au 1er décembre.
Pourquoi les FPI sont un mauvais investissement ?
Inconvénients d’investir dans une FPI. Le plus gros écueil des FPI est qu’elles n’offrent pas beaucoup d’appréciation du capital. En effet, les FPI doivent rembourser 90 % de leur revenu imposable aux investisseurs, ce qui réduit considérablement leur capacité à réinvestir dans des propriétés pour augmenter leur valeur ou pour acheter de nouveaux avoirs.
Les FPI sont-elles un bon investissement en 2021 ?
Les FPI sont le dernier endroit où les investisseurs peuvent obtenir un rendement décent et la démographie favorise un comportement de recherche de rendement. Si l’on est sélectif quant aux FPI qu’ils achètent, un rendement de dividende beaucoup plus élevé peut être obtenu et, en effet, les FPI à rendement plus élevé ont considérablement surperformé en 2021.
Quels sont les inconvénients des FPI ?
Inconvénients des FPI
Croissance faible. Les FPI cotées en bourse doivent verser 90 % de leurs bénéfices immédiatement aux investisseurs sous forme de dividendes.
Aucun contrôle sur les retours ou les performances. Les investisseurs immobiliers directs ont un grand contrôle sur leurs rendements.
Rendement imposé comme un revenu régulier.
Potentiel de risque et de frais élevés.
Les FPI sont-elles taxées deux fois ?
En tant qu’entreprise intermédiaire, les bénéfices d’une FPI ne sont pas imposés au niveau de l’entreprise. Avec la plupart des actions versant des dividendes, les bénéfices sont effectivement imposés deux fois. Premièrement, la société paie l’impôt sur les sociétés sur ses bénéfices (actuellement imposé à un taux de 21 %). Ensuite, les actionnaires sont à nouveau imposés lorsque ces bénéfices sont distribués sous forme de dividendes.
Pourquoi les FPI sont-elles exonérées d’impôt ?
Légalement, une FPI doit verser au moins 90 % de son revenu imposable sous forme de dividendes. Étant donné que ces dividendes constituent en fait la partie imposable du revenu généré par les propriétés appartenant au FPI, la société est en mesure de transférer son fardeau fiscal aux actionnaires plutôt que de payer elle-même les impôts fédéraux.
Comment les FPI gagnent-elles de l’argent ?
Gagner de l’argent d’une fiducie de placement immobilier (FPI) publique, c’est comme gagner de l’argent avec des actions. Vous recevez des dividendes sur les bénéfices de l’entreprise et pouvez vendre vos actions à profit lorsque leur valeur sur le marché augmente.
Les FPI vont-elles augmenter en 2021 ?
Après une année 2020 tumultueuse, les banquiers se tournent vers 2021 et voient des fondamentaux généralement favorables aux REIT. L’environnement de taux d’intérêt bas aide certainement et a conduit à une vague de refinancements sur la dette arrivant à échéance, non seulement en 2020 mais dans les années à venir.
Les FPI se portent-elles bien en période d’inflation ?
“En général, les FPI ont tendance à bien se comporter en période d’inflation, simplement en raison de leur capacité à augmenter les loyers et à transmettre ensuite ce revenu aux [actionnaires]”, a déclaré le planificateur financier agréé Marco Rimassa, président de CFE Financial à Katy, au Texas.
Les REIT sont-ils meilleurs que les actions ?
Revenu. Les FPI et les actions peuvent fournir un flux de revenus constant aux investisseurs, mais les FPI se concentrent davantage sur cet aspect que les actions. Cependant, certaines actions ne versent pas de dividendes, tandis que les FPI ont des directives strictes sur les dividendes. Au moins 90 % du revenu imposable d’une FPI doit être distribué sous forme de dividendes.
Combien de temps dure un FPI ?
Les REIT peuvent jouer un rôle important dans un portefeuille d’investissement car ils peuvent offrir un dividende annuel solide et stable et un potentiel d’appréciation du capital à long terme. Le rendement total des FPI au cours des 20 dernières années a surpassé l’indice S&P 500, d’autres indices et le taux d’inflation.
Pourquoi les gens n’aiment pas les FPI ?
Les dividendes que les investisseurs reçoivent des FPI sont traités comme un revenu ordinaire à des fins fiscales. C’est un problème si vous cherchez à maintenir vos impôts bas. Si vous travaillez toujours, cela pourrait être particulièrement préoccupant puisque vous paierez probablement un taux d’imposition plus élevé sur le revenu qu’une personne qui ne travaille pas.
Les FPI sont-elles imposées comme un revenu ordinaire ?
Bien que la plupart des dividendes de FPI soient imposables comme un revenu ordinaire, ils bénéficient également d’un allégement fiscal très précieux pour les investisseurs qui y ont droit. Plus précisément, les dividendes des FPI sont généralement considérés comme des revenus transmis, similaires à l’argent gagné par une LLC et transmis à ses propriétaires.
Puis-je posséder une FPI dans mon Roth IRA ?
Il y a deux principaux avantages à détenir vos investissements en FPI dans un Roth IRA : la capitalisation des dividendes et les bénéfices non imposables. Et parce que les retraits Roth IRA qualifiés sont totalement exonérés d’impôt, vous n’aurez jamais à payer d’impôts sur les dividendes de vos FPI ou sur les bénéfices que vous réalisez lorsque vous les vendez.