La gestion de patrimoine familial est un service financier offert aux familles disposant d’actifs importants pour les aider à gérer et à disposer de ces actifs. Un représentant comme un comptable, un avocat ou un conseiller en finances personnelles tient des registres sur les actifs familiaux et conseille les membres de la famille sur les moyens les plus efficaces de gérer leurs fonds, biens immobiliers et autres actifs. Les frais pour ces services sont généralement basés sur la taille du compte et le niveau d’implication requis.
La gestion de grandes exploitations peut prendre beaucoup de temps. Certaines familles aisées préfèrent ne pas être impliquées dans le côté administratif des choses et peuvent confier la prise de décision et les tâches quotidiennes à un professionnel des services financiers. Les familles dont la richesse s’étend sur plusieurs générations peuvent ne pas être en mesure de gérer elles-mêmes leurs actifs, car cela peut impliquer des formalités fiscales, des décisions quotidiennes et une grande variété d’autres activités. Permettre à un professionnel de la finance de gérer la gestion des actifs peut faire gagner du temps à la famille et améliorer les actifs dans certains cas, car ils sont gérés par une personne ayant les compétences et l’expérience appropriées.
La gestion du patrimoine familial peut consister à aider les gens à réduire leur impôt à payer au cours d’une année donnée, à faire des recommandations d’investissement, à gérer les transferts et les ventes d’actifs et à aider les gens à élaborer des testaments et des fiducies. La conservation du patrimoine dans la famille est généralement l’un des objectifs de la gestion du patrimoine familial. La structuration des testaments, des fiducies et des comptes de manière particulière peut réduire le montant perdu en impôts et en frais, permettant aux familles de consolider et de contrôler leur patrimoine plus efficacement.
Les services de planification financière font également partie de la gestion du patrimoine familial. Les familles planifient à l’avance des éventualités telles que le paiement des études universitaires, la mise à niveau des actifs existants et l’expansion des entreprises et des participations familiales. Faire des plans stratégiques à l’avance peut être conseillé dans des situations où de grosses sommes d’argent sont impliquées. Les fonds peuvent être mis de côté dans des fiducies et d’autres types de comptes afin qu’ils soient disponibles en cas de besoin et puissent être transférés avec un minimum d’inconvénients.
Certains services de gestion de patrimoine familial ne s’adressent qu’aux familles très fortunées. D’autres peuvent gérer des comptes plus petits, y compris des familles avec des actifs relativement limités qui ont besoin d’aide pour développer et maintenir leurs actifs. Les familles qui n’ont pas besoin de services de gestion de patrimoine peuvent souvent bénéficier de conseils financiers fournis par des consultants ou des comptables, qui peuvent les aider à décider comment et où utiliser leur argent pour maximiser les rendements des investissements, des polices d’assurance et d’autres choses. .