Les services de gestion financière aident les entreprises et autres organisations à prendre des décisions financières clés. Les particuliers et les familles peuvent également accéder à un certain nombre de services pour les aider à planifier leurs finances personnelles ou à réduire leurs dettes. Les services de gestion financière peuvent être utiles pour des événements à court terme ou temporaires, ou peuvent être retenus pour une période continue.
Les consultants peuvent fournir des services de gestion financière aux entreprises, aux entités gouvernementales et aux organisations à but non lucratif. Des consultants financiers sont embauchés pour faire des recommandations sur la façon dont l’argent est géré dans les comptes de retraite et autres fonds d’investissement. Les conseils de consultants financiers peuvent aider l’équipe d’investissement d’une entité à être en mesure d’évaluer les conditions des marchés et de l’économie et les types de rendements réalistes qui peuvent être obtenus. Les consultants peuvent fournir un certain nombre de services de gestion financière, notamment faciliter le processus de recherche lorsqu’une entreprise ou une autre organisation cherche à embaucher une société tierce, comme un auditeur.
Une analyse financière effectuée sur une entreprise, une économie ou une région peut également être considérée comme un type de service de gestion de fonds. Les professionnels qui effectuent des analyses cherchent à donner un aperçu de la performance financière d’un investissement potentiel en examinant les revenus, les ventes et la croissance. Les informations fournies par une analyse financière pourraient être utiles pour déterminer si oui ou non un investissement est trop risqué. Les analystes attribuent souvent des cotes aux titres financiers et aux économies régionales qui illustrent la solvabilité de ces investissements.
Des services de gestion de fonds peuvent également être obtenus auprès de fournisseurs spécialisés dans la négociation de règlements de dettes ou de montants de paiement avec les créanciers. Les fournisseurs de service de la dette peuvent tenter de négocier des taux d’intérêt plus bas pour les clients ou tenter de consolider de nombreuses dettes afin que les débiteurs n’aient à effectuer qu’un seul paiement mensuel. Les dépôts de bilan peuvent souvent être évités en renégociant les conditions de crédit ou en parvenant à un règlement avec les créanciers. Les services de gestion financière fournis par les spécialistes de la dette pourraient offrir cette protection aux clients.
Les conseillers financiers offrent d’autres types de services de gestion de l’argent. Les particuliers peuvent se tourner vers ces professionnels de la finance pour établir une planification successorale, qui est un type de planification successorale réservée aux propriétaires. La planification successorale garantit que les actifs seront transférés aux parties souhaitées au décès du propriétaire de l’actif et protège les actifs immobiliers contre une imposition excessive. Les avocats peuvent également aider avec les aspects juridiques de la planification successorale et sont par la suite impliqués dans la fourniture de services de gestion de l’argent.