Il n’y a pas d’exigences officielles en matière de formation pour devenir consultant en gestion financière, mais la plupart des consultants qui réussissent ont acquis de nombreuses études, formations ou certifications. Des organisations telles que le Certified Financial Advisor Board of Standards offrent une certification pour ceux qui ont un baccalauréat, ont trois ans d’expérience et peuvent passer un examen du conseil. La plupart des entreprises qui embauchent des consultants financiers préfèrent que les candidats aient un baccalauréat ou une maîtrise en finance. Certaines entreprises peuvent exiger que les consultants en gestion financière détiennent une sorte de licence ou de certification. Les consultants travaillant avec des actions, des obligations ou des titres pour leurs clients seront probablement tenus de détenir une licence d’un certain type.
Les conseillers financiers fournissent des conseils et des orientations sur des questions financières telles que la planification de la retraite, les assurances et les stratégies d’investissement. Toute personne intéressée par ce domaine doit avoir une formation ou une compréhension de la banque, de l’économie, du courtage hypothécaire, du marché boursier et de la gestion financière. Une expérience de travail avec des sociétés de courtage, des sociétés de fiducie ou des sociétés qui ont géré des fonds communs de placement est également bénéfique.
Quelqu’un qui souhaite devenir consultant en gestion financière peut avoir besoin de se spécialiser dans d’autres domaines spécifiques associés à la finance. De nombreuses organisations professionnelles de planification financière proposent également des programmes de certification pour ceux qui ont déjà un diplôme en planification financière. La plupart des conseillers financiers ont reçu une formation certifiée ou une accréditation dans des organisations professionnelles et se spécialisent uniquement dans certains domaines de la planification financière.
Les universités et les collèges offrent divers diplômes de premier cycle ou de cycles supérieurs en planification financière, en comptabilité, en économie ou en affaires. D’autres organismes d’enseignement ou de formation proposent des programmes éducatifs à quelqu’un qui souhaite devenir consultant en gestion financière et obtenir une qualification de consultant financier agréé (CFC), de planificateur financier agréé (CFP) ou de planificateur financier agréé (RFP). Certains programmes de certification sont offerts sur les campus collégiaux ou universitaires, en ligne ou dans le cadre d’ateliers professionnels de planification financière. Ces programmes de certification préparent les planificateurs financiers à gérer des domaines spécifiques de la finance, notamment les stratégies de planification fiscale, la gestion des risques, certains types d’assurance et les avantages sociaux.
Les consultants en gestion financière peuvent se spécialiser et travailler uniquement avec certains clients ou peuvent travailler avec une grande variété de clients, y compris des sociétés, des fiducies, des familles, des entreprises privées et même des particuliers. Certains consultants en gestion financière sont employés par une grande entreprise, sont des travailleurs indépendants ou peuvent travailler comme consultants financiers personnels pour une grande variété de particuliers et d’entreprises. D’autres consultants en gestion financière se spécialisent dans des domaines tels que les valeurs mobilières, la planification successorale ou l’immobilier. Les consultants financiers offrant une grande variété de services ont tendance à gagner moins que ceux qui se spécialisent dans certains domaines de la gestion financière. Parmi ceux qui se spécialisent, les consultants financiers travaillant avec des contrats de valeurs mobilières et de matières premières ont tendance à gagner plus.
Pour devenir consultant en gestion financière, des compétences en relations interpersonnelles sont également nécessaires. La plupart des gens ont tendance à être très sensibles et ne cèdent pas facilement le contrôle de leurs finances à ceux en qui ils ne font pas confiance. Toute formation pour devenir consultant en gestion financière devrait inclure des instructions pour travailler avec différents types de personnes et de personnalités.